4月理財回顧(2022.04)
- （ALL-WORLD Index）今年2月底收盤為698.02，4月底收盤為653.9，單月為 -5.09%跌幅。本月個人帳戶累積報酬為-16.4%，相較於大盤約為-11.31%。
2. 近期的市況真的很差，也很難做，資金開始流出股市、債市，幣圈的狀況也很不樂觀，Luna幣一周直接崩跌超過95%，在空頭劇烈的環境各種看壞的消息一直出現，但這時候往往回頭看都會是佈局的好時機，可以開始將標的的清單建立起來，低點佈局。
3. 目前投資的最大倉位還是在半導體類股，也是這次的重災區之一，大概只比成長股還好一點，不過考慮到大部分的半導體公司還是持續獲利，成長性也都還存在任制加速，覺得會是深跌可以考慮加倉的板塊，目前車用部分還沒有看到需求放緩，Onsemi、NXP 還是維持一貫強勁的市況， 筆電等消費類型的板塊確實需求減少，A碩4月份的營收-39%MOM -14%YOY，但綜合起來其實整體需求還是成長，觀察半導體可以主要觀察這些代工廠的需求是否放緩，以及這些代工廠的設備供應商如ASML、LAM會是最先反映市場的，但現在我們可以看到台積電開出了一個歷史新高的營收+55% YOY，累積年增長40%，且4月份還不算是傳統的旺季，這個增速已經接近高速成長股的增速了。期待代工廠如聯電，甚至老四的格羅方得都開出了接近+30%的成績，後續可以在盤整時期開始加倉進場半導體板塊類股。
4. 高速成長股持續跌爛，可以開始觀察一些準備開始營利的成長股，貸市場穩定後這些會是最具潛力的股票，下跌也不一定是壞事，可以汰弱留強。目前Net會是我持續觀察的標的，雖然增速有放緩，但YOY還是維持很強勁，邊緣運算也是未來不可或缺的關鍵，CRWD 也可以持續觀察，但不排除部分科技巨頭換選擇自己搞資安的技術，有可能成長會放緩。
5. 當大家都是恐慌的時刻，通常就是有最多被市場錯殺的標的，每個下跌都是未來可以翻身的機會。
