Security Tip #5: No caigas en las estafas piramidales
¿Qué es una estafa piramidal?
Una estafa o esquema piramidal es un fraude que consiste en una inversión en la que a los inversionistas se les prometen grandes retornos, en poco tiempo y con poco o ningún riesgo.
El dinero de las nuevas víctimas se usa para pagar los retornos de los inversionistas más antiguos. Por lo general tienen un programa de referidos donde se llama a reclutar nuevos usuarios y ganar comisión. El esquema en un principio funciona por el flujo de nuevos inversionistas, entonces las personas empiezan a comentarlo y el “negocio” se hace más popular y trae nuevas víctimas.
Muchas de estas estafas usan la imagen de personas famosas para promocionarse que dan testimonios de ganancias increíbles de la noche a la mañana usando el modelo de inversión o la nueva criptomoneda.
Las pirámides se basan en un flujo constante de nuevas inversiones para continuar dando retornos a los inversionistas más antiguos. Cuando este flujo se agota o cuando muchas personas quieren retirar su dinero y el dinero no alcanza, la pirámide se desmorona porque nunca hubo un verdadero mecanismo de generación de retornos.
Este fraude también recibe el nombre de esquema Ponzi por el inmigrante italiano Charles Ponzi que en el año 1919 orquestó la primera estafa de este estilo en Estados Unidos y se hizo millonario
Las criptomonedas, al ser activos relativamente poco conocidos, se prestan para hacer estos esquemas piramidales y tomar nuevas víctimas.
Uno de los más renombrados fue Bitconnect que era una plataforma donde había que depositar Bitcoin y te entregaban “Bitcoinnect Coin” que se podía prestar a distintos porcentajes de interés.
A principios del año 2018, Bitconnect empezó a dar señales de ser un esquema Ponzi y las autoridades los obligaron a cerrar sus operaciones. Los dueños de Bitconnect que se mantuvieron anónimos durante todo el tiempo, cerraron su sitio y se quedaron con todo el Bitcoin dejando a miles de personas con pérdidas.
Señales de alerta
Para que a ti no te ocurra esto y puedas identificar un fraude, te daremos algunas señales que tienen que levantar sospechas y encender las alertas de que un negocio podría ser una estafa piramidal.
- Una promesa de alta rentabilidad garantizada con bajo o nulo riesgo. Ya que no hay ninguna inversión que no tenga riesgo.
- Retornos de 10% o más al mes te deben hacer sospechar. Incluso hay algunos fraudes que prometen duplicar tus criptomonedas en pocos días.
- Flujo constante de retornos, sin importar las condiciones del mercado.
- Estrategias de inversión que son secretas o que son descritas como demasiado complicadas como para explicarlas o donde no puedes ver los documentos oficiales de tu inversión.
- Los inversionistas tienen dificultades para retirar su dinero.
- Si en alguna parte del negocio aparece la palabra “reclutar” o alguna similar, para que traigas nuevos amigos para invertir, debes sospechar inmediatamente
No debes bajar la guardia con este tipo de “oportunidades” y siempre debes estar atento a negocios que parecen demasiado buenos para ser verdad.
¿Conoces alguna historia de una estafa piramidal? Compártela en los comentarios para ayudar a la comunidad.
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