¿Es Bitcoin un mecanismo de lavado de activos y financiación del terrorismo?

Emilio S.
jesucrypto
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2 min readOct 23, 2017

Sí. Sin duda Bitcoin es un mecanismo de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Pero, pues, también lo son el peso y el dólar. Y el euro. Y el yen. Y en general, la plata. La plata sirve para financiar cosas. Y entre las miles de cosas que puede financiar, están el terrorismo y el narcotráfico.

Hace unos meses, Noticias Caracol publicó esta joya:

Ojo con auge del bitcoin o moneda virtual, puede terminar en un lío de lavado de activos

Está en furor porque su valor digital sube como espuma, pero es usada por bandas criminales del mundo para convertir a inversionistas en cibermulas. […] Delincuentes aprovechan esta figura, según Galindo, porque actúan de forma anónima “y van a quedar sin forma de ser rastreados de si es dinero que están lavando (…) entonces, sin querer, la persona puede estar haciendo parte de una cadena y no sabe que lo está haciendo”.

En efecto, la creencia popular es que Bitcoin permite más anonimato que la plata tradicional. Lo que mucha gente no sabe, es que todas las transacciones de Bitcoin se almacenan en un registro público llamado Blockchain y pueden ser consultadas en tiempo real. Cuando usted hace una transacción de Bitcoin, ésta queda almacenada en la Blockchain para siempre y no hay poder humano que la borre. Hay innumerables servicios de exploración de la Blockchain que cualquier persona puede usar.

Miremos una transacción reciente:

1NLd envía 64 milibitcoins a 18AB

Lo que está a la izquierda de la flecha verde es la cuenta que envía el dinero y lo que está a la derecha son las cuentas que reciben el dinero. Las series incomprensibles de letras y números azules son los números de cuenta, y los números grises son la cantidad de Bitcoin enviada. Como se puede ver, la persona propietaria de la cuenta cuyo número empieza por 1NLd le está enviando 451 bitcoins a la persona propietaria de la cuenta 15CW, y 0.064 bitcoins a 18AB. Dada la manera como funcionan las transacciones de Bitcoin, probablemente 1NLd y 15CW son la misma persona, y la verdadera transacción se está efectuando con 18AB por 64 milibitcoins.

Pero, obviamente, las entidades estatales encargadas de combatir el lavado de activos no tienen las capacidades técnicas para hacer estos análisis, y los criminales se aprovechan. Esta realidad, sin embargo, está cambiando a pasos agigantados. Firmas como Chainanalysis brindan servicios especializados de monitoreo y análisis de transacciones con el fin concreto de encontrar delincuentes.

Con Bitcoin, cualquier persona puede ver a dónde se va la plata: ¿no sería eso magnífico para que los ciudadanos le hagamos seguimiento a los recursos públicos?

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Emilio S.
jesucrypto

“Don’t ask the chicken about the chicken soup” L. von Trier