新手如何投資 DeFi？五分鐘帶你快速上手 Uniswap
對加密貨幣略有了解的你，或許曾聽過幣安（Binance）、FTX、Crypto.com 等交易所，但你知道嗎，也有所謂的去中心化交易所（DEX）存在哦！
這類交易所不需要經歷繁複的 KYC 流程就能操作，同樣能買賣加密貨幣、使用流動性挖礦等功能。更重要的是，若有操作 DeFi 的需求，使用中心化交易所入金要轉手數次，這時使用 DEX 就能免去費時費力的轉帳流程。
本文將提供幣圈首屈一指的 DEX：Uniswap 的介紹，包含其緣起、與中心化交易所的差別、風險以及基本功能操作。閱讀並跟著操作，您就能找回資產的控制權，並初步踏入 DeFi 世界！
DeFi 是什麼？
DeFi（Decentralized Finance）常被稱為去中心化金融、分佈式金融等，在區塊鏈上的各種金融應用都可以被稱作是 DeFi。
雖然對於 DeFi 尚未有一統的定義，但一言蔽之，DeFi 即是免除傳統金融中的仲介方（如銀行、證券及壽險公司），讓用戶可直接存取的去中心化金融系統，例如將放貸、集資甚至是保險等行為搬至區塊鏈上。
不同於 CeFi（中心化金融），DeFi 所有的資金處理流程均仰賴程式碼運作，一切交易、轉帳紀錄都公開在鏈上。DeFi 沒有最高決策機構，且人人都可參與。
何謂 Uniswap
Uniswap 是建立在以太坊（Ethereum）這條區塊鏈上的去中心化交易所（DEX），提供交易所的基礎功能，例如交易加密貨幣、流動性挖礦。
如同上述，所謂的 DEX，便是完全仰賴智能合約（程式碼）運作的自動化流動性協議，因此 Uniswap 背後沒有中心化的經營集團。
Uniswap 的介面簡潔、好上手，是將 AMM（自動化做市商）概念發揚光大的 DEX，引起許多後起項目爭相模仿其經營模式。撰文當下，Uniswap 在 CoinGekco DEX 排名穩佔第一、市佔超過 46%，且其舊版、Polygon 版也都擠進前十行列。
跟中心化交易所的差別為何？
那 Uniswap 跟幣安、FTX 差別在哪？
- 無須 KYC
由於 Uniswap 的運作完全仰賴智能合約（程式碼），因此存取其服務不需要進行 KYC、或是提供任何個資，只要擁有加密貨幣錢包（例如 KryptoGO）就能使用它。 - 運作模式：中新化的訂單簿 vs 去中心化的 AMM
中心化交易所（ex. 幣安）就像是一個中介商，負責搓合買賣雙方的訂單，例如 A 想要買 100 USDT，這時幣安就會找到打算出售 20 USDT 的 B、以及 80 USDT 的 C，協助買賣雙方配對、完成交易，這就是訂單簿（Order Book）。 - Uniswap 的做法則大有不同，其採取了 AMM（自動化做市商）機制，藉由演算公式去維持資金池中資產價值，白話文而言，Uniswap 中的代幣價值是以比例、而非實際現價決定的。（即使出現價差，套利行為也會讓 Uniswap 中的資產價值接近現價）
- 資產擁有權
Uniswap 屬於 DEX，因此 Uniswap 並不擁有使用者的帳號、或是資產，僅是提供協議進行交易，因此理論上不會發生帳號／錢包被 Uniswap 禁用，你的錢就是你自己的。 - 幣種上架迅速
相較中心化交易所，Uniswap 這類的 DEX 上架新幣的速度較快，無需等待漫長的審查，適合投資人及早操作（但也因此可能有仿冒幣上架）
成本／風險
那成本是什麼？總不可能毫無風險吧！
初步了解 Uniswap 後，上方的問題必然會浮現，以下便是使用 Uniswap 時可能遭遇的風險：
- 智能合約風險
Uniswap 完全仰賴智能合約運作，而再安全的程式碼都必然有其漏洞，因此 Uniswap 有可能遭駭客盜走大量資金，若投資人選擇將多數資金放在 Uniswap，則有雞蛋同籃風險。此外，由於任何人都能創建 ERC20 代幣並將其上架到 Uniswap，因此交易時要小心核對該幣種是否為盜版／詐騙項目。（應使用 Etherscan 檢查該地址是否正確） - 滑點、無常損失
由於 Uniswap 採用 AMM 機制（演算式）決定資產價格，因此可能會遭遇交易滑價與無常損失，導致實際資產價值減損。 - Gas Fee（礦工費用）
Uniswap 建立在以太坊區塊鏈上，因此會遭遇到手續費過高的問題，操作時應隨時注意手續費價格。
如何使用 Uniswap
了解操作 Uniswap 的風險與成本後，再來便進入到操作教學環節！本文將提供加密貨幣兌換（Swap）以及流動性挖礦的操作教學。
Swap
Step 1. 進入 Uniswap 官網，連結錢包
進入 Uniswap 官網後，點選右上角的連結錢包，選擇 Metamask 連結。
Step 2. 選擇幣對
接著可於「兌換（Swap）」分頁中選擇欲交易的加密貨幣。
Step3. 進行交易
挑選好幣種後，可點擊右上角的齒輪（下左），設定可接受的滑點差、交易期限等，接著點選兌換。
接著便會進到交易介面（下右），畫面中會顯示交易明細，包含具體能換到多少代幣、匯差以及手續費等。
點選「確認兌換」後，Metamask 錢包就會跳出視窗，這時按下確認即可靜候交易成功。
流動性挖礦
流動性挖礦的概念非常簡單，那就是提供 2 種加密貨幣、讓 Uniswap 上的其他用戶取用，Uniswap 則會再發給你 UNI（可變賣），因為你提供了「流動性」給他人。
Step 1. 選擇資金池
點選上方的流動池，並在「更多」中點選「新倉位」。
Step 2. 挑選幣對
選擇你想投入的幣對（本文以 ETH-USDT 示範），確認好手續費後就可以送出、開始賺取流動性獎勵啦！
電腦操作太麻煩？其實用手機就做得到
閱讀完上述教學並跟著操作，相信你已經完成在 Uniswap 上 Swap 加密貨幣的第一步。
不過，在操作過程中想必你也感受到諸多不便，例如要事先準備一個 Metamask 錢包、安裝瀏覽器外掛程式、電腦關了就不知道自己資產狀況等，那到底有沒有更直觀的方式呢？
有的！KryptoGO Wallet 便是為此而所打造！
KryptoGO 是 2021 年 12 月甫推出、非常年輕的加密貨幣錢包，但它設計完全從使用者角度出發，最大限度地減少過往操作錢包時的痛苦，例如：
- 從首次打開 App 到創建加密貨幣錢包，耗時不到 15 秒
- 用 App 直接掃描 QR-Code 就可連結 Uniswap 等 Dapp（圖左、圖中）
- 可用 App 批准交易，手機就是你的交易驗證器！（圖右）
KryptoGO Wallet 還內置了 Dapp 瀏覽器，你可以用它來存取任何 DeFi 服務（當然包括 Uniswap），共有以下重點功能：
- 內置 Dapp 瀏覽器、無須再靠電腦接觸 DeFi（圖左）
- 進入 Uniswap 官網自動連結錢包、不用再重新連結（圖中）
- 也可直接在 Dapp 瀏覽器當中批准交易（圖右）
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