네오핀이 이더리움, AI 관련한 가상자산을 분산투자할 수 있는 인덱스 상품을 출시했습니다. 👏👏👏 이더리움, AI 자동 분산투자 상품을 만나보세요! 😀
1️⃣ 네오핀에서 선정한 이더리움 패밀리 인덱스(EFI) 상품의 가상자산 7종 소개
- Ethereum(ETH)
- Ethena (ENA)
- Pendle (PENDLE)
- Metis (METIS)
- ether.fi (ETHFI)
- Lido DAO Token(LDO)
- Uniswap(UNI)
EFI 배경
이더리움 패밀리 인덱스는 이더리움 생태계 내에서 가장 눈에 띄고 영향력 있는 프로젝트에 초점을 맞춰 블록체인 업계에서 이더리움의 지배적인 존재감을 강조합니다. 이더리움은 스마트 컨트랙트 기능으로 유명하며, 이를 통해 탈중앙화 애플리케이션(dApp), 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼 및 기타 블록체인 분야의 수많은 혁신이 가능해졌습니다. 이더리움 패밀리 지수는 주요 이더리움 기반 프로젝트를 통합함으로써 투자자들이 이더리움 네트워크의 성장과 발전을 이끄는 핵심 요소에 노출될 수 있도록 합니다. 이 지수 상품은 이더리움의 주요 프로젝트의 토큰을 포함하며, 이더리움 생태계의 안정성과 혁신을 활용하는 다양한 포트폴리오를 제공합니다.
이더리움 생태계는 방대하고 지속적으로 진화하고 있습니다. 2024년 6월 기준, 이더리움의 시가총액은 4,000억 달러를 돌파하며 시가총액 기준으로 두 번째로 큰 암호화폐가 되었습니다. 이더리움은 블록체인 공간에서 모든 탈중앙화 애플리케이션(dApp)의 60% 이상을 구동합니다. 유동성 스테이킹 파생상품(LSD-Fi)은 이더리움 네트워크 내에서 크게 성장했으며, 리도 같은 플랫폼은 수십억 달러의 스테이킹 자산을 종합적으로 관리하고 있습니다. 리스테이킹이라는 개념이 주목받고 있으며, 사용자들은 이더를 여러 번 스테이킹하여 수익률을 높일 수 있습니다. 이러한 수치와 추세는 이더리움 생태계의 광범위한 유용성과 지속적인 혁신을 강조하며, 이더리움 패밀리 지수는 블록체인 기술의 성장을 활용하고자 하는 투자자들에게 전략적 선택이 될 것입니다.
2️⃣ 네오핀에서 선정한 AI 타이탄 인덱스(ATI) 상품의 가상자산 6종 소개
- Artificial Superintelligence Alliance(FET)
- The Graph (GRT)
- Worldcoin (WLD)
- AIOZ Network (AIOZ)
- Arkham(ARKM)
- Zignaly (ZIG)
ATI 배경
AI 기술이 다양한 산업 분야에서 글로벌 트렌드로 자리 잡으면서 시장에서 AI의 부상은 경이롭습니다. 2023년 기준 AI 시장의 가치는 1,500억 달러 이상이며, 2028년까지 연평균 성장률(CAGR) 25.1%로 성장하여 4,600억 달러를 돌파할 것으로 예상됩니다(출처: GlobeNewswire). 이러한 성장은 머신러닝, 자연어 처리, 데이터 분석의 발전에 힘입은 바가 큽니다.
웹 3.0의 AI 애플리케이션은 탈중앙화 기술의 힘을 활용하여 데이터 보안, 투명성, 효율성을 향상시키는 탈중앙화 AI, AI 기반 DeFi 솔루션, AI 강화 보안 프로토콜에 초점을 맞춘 프로젝트와 함께 빠르게 주목을 받고 있습니다. AI 타이탄 지수를 통해 투자자는 이러한 최첨단 프로젝트의 토큰에 노출되어 탈중앙화 세계에서 AI의 혁신 정신을 담은 다양한 포트폴리오를 확보할 수 있습니다.
3️⃣ 콘셉트
네오핀의 인덱스 상품은 전통적인 금융 상장지수펀드(ETF)와 유사하지만 탈중앙화 금융(DeFi)에 맞게 조정된 상품입니다. 이 인덱스 상품을 통해 사용자는 한 번의 구매로 다양한 크립토 토큰 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.
인덱스 토큰을 보유함으로써 사용자는 여러 자산을 동시에 보유하는 것과 같은 효과를 누릴 수 있으며, 분산투자를 통해 위험을 완화할 수 있습니다. 인덱스 상품의 가장 큰 장점은 단순성과 효율성으로, 지속적인 모니터링과 개별 자산 관리의 필요성을 줄여 포트폴리오를 다각화할 수 있는 간단한 방법을 제공합니다. 또한 인덱스는 주기적인 리밸런싱 및 최적의 성과와 위험 관리를 통해 사용자에게 역동적이고 반응성이 뛰어난 투자 도구를 제공합니다.
4️⃣ 주요 혜택
- 리스크 매니지먼트 및 투자 간소화: 인덱스 상품을 사용하면 다양한 자산에 분산 투자할 수 있어 단일 자산을 보유할 때보다 위험을 줄일 수 있습니다. 이는 실적이 저조한 자산의 손실과 실적이 우수한 자산의 이익을 균형 있게 분배하여 가상자산 시장의 변동성 영향을 완화하는 데 도움이 됩니다. 주기적인 리밸런싱을 통해 포트폴리오가 투자 전략에 맞게 특정 위험 수준을 유지하거나 시장 추세를 따라갈 수 있습니다. 인덱스 상품에 투자하면 사용자가 직접 투자할 토큰을 선택하고 주기적으로 보유 자산을 리밸런싱할 필요 없이 인덱스 토큰이 선택한 자산에 자동으로 노출되므로 포트폴리오 관리 프로세스가 간소화됩니다.
- 트렌드를 따르기 위한 리서치 불필요: 인덱스 상품은 시장 동향에 따라 네오핀의 분석팀이 선별하고 분석한 유망 프로젝트의 토큰으로 구성됩니다. 이러한 인덱스 상품을 통해 사용자는 별도의 시장 조사 없이도 트렌드와 유망한 자산에 쉽게 투자할 수 있습니다.
- 투명성, 보안, 상호운용성: 탈중앙화 상품인 인덱스 토큰의 거래와 보유 내역은 블록체인에 기록되어 투명성과 보안을 모두 보장합니다. 또한 사용자는 다양한 탈중앙화 금융(DeFi) 서비스 내에서 인덱스 토큰을 활용할 수 있습니다. 이러한 상호운용성을 통해 사용자는 네오핀 생태계와 외부 플랫폼 모두에서 인덱스 토큰을 쉽게 거래하거나 활용할 수 있어 투자의 유용성과 유연성을 높일 수 있습니다.
- 편리한 사용자 경험: 사용자는 이더리움(ETH), 테더 USD(USDT) 또는 USD 코인(USDC)으로 인덱스 상품에 쉽게 참여할 수 있습니다. 사용자가 금액을 입력하면 플랫폼은 사용자가 선택할 수 있는 최적의 금리 옵션을 추천하여 투자 가치를 극대화할 수 있도록 합니다. 네오핀 인덱스 상품은 투자 프로세스를 간소화하여 모든 유형의 투자자가 사용자 친화적이고 쉽게 접근할 수 있도록 설계되었습니다.
5️⃣ 다음과 같은 경우에 적합합니다
- 다각화된 포트폴리오를 통해 리스크를 줄이고자 하는 경우: 이 상품은 여러 자산에 분산 투자하여 리스크를 최소화하고자 하는 투자자에게 이상적입니다.
- 개별 가상자산 자산을 선택하고 투자하는 것이 어려운 경우: 개별 가상자산 자산을 선택하고 관리하기 어려운 경우, 이 상품은 시장에서 유행하는 토큰을 엄선하여 편리한 솔루션을 제공합니다.
- 투자 포트폴리오를 한 번에 편리하게 관리하고 싶을 때: 트렌드 테마를 하나만 선택하면 나머지는 인덱스가 알아서 관리해줍니다.
🚨Note: 인덱스 상품은 여러 토큰에 대한 투자 프로세스와 포트폴리오 관리를 간소화합니다. 따라서 수익 상품과 달리 수익이 발생하지 않으며 원금을 보장하지 않습니다.
6️⃣ 작동 방식
당사의 인덱스 상품은 여러 가상자산 자산에 투자하는 과정을 간소화합니다. 사용자가 인덱스 토큰을 매수 또는 매도하기로 결정하면 몇 가지 메커니즘이 작동합니다:
- 플래시 민트: 이 기능을 통해 사용자는 필요한 진입 자산(예: ETH, USDT, USDC)을 제공하여 새로운 인덱스 토큰을 발행할 수 있습니다. 그런 다음 이러한 자산은 유니스왑과 같은 탈중앙화 프로토콜을 통해 지수를 구성하는 토큰으로 스왑됩니다.
- 플래시 리딤: 사용자는 인덱스 토큰을 기초 자산으로 교환할 수 있습니다. 개별 토큰을 받거나 원래의 기초 자산으로 다시 스왑할 수 있는 옵션이 있습니다.
- 스왑: 소규모 거래의 경우, 사용자는 스왑 풀을 통해 엔트리 토큰을 인덱스 토큰으로 직접 교환하거나 그 반대로 교환할 수 있습니다. 이 기능은 투자 관리에 유연성과 편리함을 제공합니다.
저희 제품은 과거 데이터를 사용하여 토큰 선택과 리밸런싱 매개변수를 백테스트하고 검증했습니다. 이를 통해 단일 자산에 지나치게 집중되지 않고 각 구성 토큰이 효과적으로 배분되어 균형 잡힌 분산 투자 접근 방식을 촉진합니다.
방법론
당사의 방법론은 시가총액에 따라 토큰을 선택하고 가중치를 부여합니다. 과도한 집중을 방지하기 위해 단일 토큰의 할당을 최대 상한선으로 제한합니다: EFI: 40%, ATI: 30%.
초과된 가중치는 지수의 다른 토큰에 비례적으로 재분배됩니다. 선정 기준에는 네트워크 호환성(이더리움 ERC20), 시가총액, 유동성, 프로젝트 이력, 보안 검토와 같은 요소가 포함됩니다. 이러한 기준은 고품질의 안정적인 토큰만 지수에 포함되도록 보장합니다.
자세한 내용을 보려면 상품 상세정보의 [Methodology]를 참조하시기 바랍니다.
유지 관리
ETH, AI 인덱스는 분기별로 유지 관리되며, 업데이트는 두 단계로 이루어집니다:
· 결정 단계: 각 리밸런싱 달의 셋째 주에 다음 분기에 필요한 변경 사항을 검토하고 결정합니다. 여기에는 가격 및 시가총액 데이터를 분석하여 지수가 현재 시장을 균형 있게 반영하고 있는지 확인하는 작업이 포함됩니다.
· 재구성 단계: 지수 구성종목의 조정, 추가, 삭제는 분기 첫 영업일에 시행됩니다. 이를 통해 지수가 시장 변화에 적응하고 최적의 분산 및 위험 관리를 지속적으로 제공할 수 있도록 합니다.
이러한 방법론을 활용하여 ETH, AI 인덱스는 안정적이고 다각화된 포트폴리오를 유지하면서 시장 상황에 적응하는 강력하고 역동적인 투자 상품을 제공합니다.
백테스팅, 리밸런싱 및 인덱스 상품 사용 방법 등에 대한 자세한 사항은 네오핀 독스에서확인할 수 있습니다.
자, 그럼 이제 네오핀 ETH, AI 인덱스 상품을 만나러 가볼까요? 먼저 출시된 네오핀 RWA 인덱스 상품에도 많은 관심 부탁드립니다 😊
네오핀 ETH, AI, RWA 인덱스 살펴보기: https://app.neopin.io/index/
