ETH, AI INDEX Q&A

Q1. Index 상품과 Index 토큰이 무엇인가요?

A1. Index 토큰은 전통적인 ETF 상품과 유사하지만 가상자산을 활용하는 탈중앙화된 투자 상품입니다. 사용자는 Index 토큰을 보유함으로써 여러 가상자산에 동시에 투자하는 효과를 누릴 수 있게 합니다. 이를 통해 포트폴리오 자산들의 변동성과 리스크를 최소화하고 섹터별 지수 펀더멘탈에 투자할 수 있는 솔루션을 제공합니다. Index 토큰은 상품의 스마트 컨트랙트 내 구성 토큰들에 대한 지분을 나타내며, 토큰의 가치는 구성 토큰들의 가치에 따라 변동됩니다.

Q2. 인덱스 토큰을 어떻게 획득할 수 있나요?

A2.

1. [Index] 탭으로 이동하여 투자하려는 상품을 선택합니다.
2. 상품 정보를 신중히 검토하고 인덱스 토큰을 획득하는 데 사용할 토큰을 선택합니다. 사용 가능한 입금 토큰은 ETH, USDT, 또는 USDC입니다.
3. 최소 입금 금액은 0.001 ETH, 0.1 USDT, 0.1 USDC입니다.
4. 입금 토큰의 수량을 입력하고 Flash Mint와 Swap 옵션을 검토합니다. 옵션을 선택한 후 [Mint] 또는 [Swap] 버튼을 선택하여 진행합니다.
5. 예상 금액과 가스 수수료를 고려하여 가장 좋은 수익률을 제공하는 옵션이 자동으로 추천됩니다.
6. Flash Mint는 대규모 거래에 적합하고, Swap은 소규모 거래에 적합합니다.
7. 현재 USDC는 스왑 옵션을 지원하지 않습니다.
8. Flash Mint와 Swap 옵션 모두 스왑을 포함하므로, 예치 과정에서 활용 자산 간의 안정적인 스왑을 위해 슬리피지 허용 범위를 설정할 수 있습니다. 기본값은 0.5%입니다.
9. 견적을 검토하고 “이용 약관”에 동의한 후, 연결된 지갑에서 거래를 확인합니다.
10. NEOPIN 앱을 사용하는 경우, NEOPIN 앱에 확인 요청 화면이 나타납니다. 거래 요약을 검토한 후 NEOPIN 앱에서 [확인] 버튼을 클릭하고 PIN 코드를 입력하여 프로세스를 완료합니다.
11. PIN 코드 인증이 성공적으로 완료되면 거래가 완료됩니다.
12. 인덱스 토큰은 지갑의 [Balance] 섹션에서 확인할 수 있습니다.

Q3. 인덱스 토큰을 활용하여 어떻게 자산을 수령하나요?

A3.

1. [Index] 탭으로 이동합니다.
2. 입력 필드 상단의 [Sell] 탭을 선택한 후 상품 정보를 확인 후 인덱스 토큰 수량을 입력하고 Flash Redeem과 Swap 옵션을 검토합니다.
3. 옵션을 선택한 후 [Redeem] 또는 [Swap] 버튼을 선택합니다. * 예상 금액과 가스 수수료를 고려하여 가장 좋은 수익률을 제공하는 옵션이 자동으로 추천되며 주로 Flash Redeem은 대규모 거래에 적합하고, Swap은 소규모 거래에 적합합니다.
4. Flash Redeem — ETH 및 Swap 옵션은 스왑을 포함하므로, 사용자는 예치 과정에서 활용 자산 간의 안정적인 스왑을 포함하여 슬리피지 허용 범위를 설정할 수 있습니다. (기본값은 0.5%입니다.) 단, Flash Redeem — Components 옵션은 Vault에서 사용자에게 직접 구성 요소 토큰을 반환하며, 이 과정에서는 스왑이 포함되지 않습니다.
5. 예상 내역을 검토하고 “이용 약관”에 동의한 후, 연결된 지갑에서 거래를 확인합니다. * NEOPIN 앱을 사용하는 경우, NEOPIN 앱에 확인 요청 화면이 나타납니다.
6. 트랜잭션이 완료되면, 수령한 토큰은 지갑의 [Balance] 섹션에서 확인할 수 있습니다.

Q4. 인덱스 상품이 적합한 사용자는 누구인가요?

A4. 인덱스 상품은 다음과 같은 사용자에게 적합합니다:

1. 리스크를 줄이기 위해 포트폴리오를 다각화하고 싶은 경우: 이 상품은 다양한 자산에 투자를 분산시켜 리스크를 최소화하려는 사용자에게 이상적입니다.
2. 개별 가상자산을 선택하고 투자하는 것이 어려운 경우: 개별 가상자산을 선택하고 관리하는 것이 어려운 경우, 이 상품은 시장에서 엄선된 트렌디한 토큰들로 구성된 편리한 솔루션을 제공합니다.
3. 한 번에 편리하게 투자 포트폴리오를 관리하고 싶은 경우: 트렌디한 테마를 선택하기만 하면 나머지는 인덱스 상품이 관리합니다. 이를 통해 지속적인 모니터링과 조정이 필요 없이 효율적이고 효과적으로 포트폴리오를 관리할 수 있습니다.

Q5. NEOPIN 인덱스 상품의 장점은 무엇인가요?

A5. 인덱스 상품은 아래와 같은 장점을 가지고 있습니다.

1. 리스크 관리 및 간소화된 투자: 인덱스 상품은 사용자가 다양한 자산에 투자를 분산시킬 수 있게 하여 단일 자산을 보유하는 것 비하여 리스크를 줄여줍니다. 이는 저조한 성과를 보이는 자산의 손실을 성과가 좋은 자산의 이익으로 균형을 맞추어 가상자산 시장의 변동성 영향을 완화합니다. 또한, 주기적인 재조정(Rebalancing)을 통해 포트폴리오가 특정 리스크 수준을 유지하거나 시장 트렌드를 따르도록 투자 전략에 맞게 조정됩니다. 인덱스 상품에 투자하면 사용자가 직접 여러 자산을 개별적으로 선택하고 주기적으로 재조정할 필요 없이 간편하게 투자할 수 있습니다.
2. 리서치가 필요없는 트렌디한 투자: 인덱스 상품은 NEOPIN의 애널리틱 팀이 분석한 시장의 트렌드와 선정된 유망한 프로젝트의 토큰들로 구성되어 있습니다. 인덱스 상품을 통해 사용자는 시장에서 따로 직접 조사할 필요 없이 트렌디한 테마별 유망한 자산들에 쉽게 투자할 수 있습니다.
3. 투명성, 보안성 및 상호 운용성: 탈중앙화 제품으로서 인덱스 토큰의 거래와 보유 현황은 블록체인에 기록되며 투명성과 보안성이 보장됩니다. 또한, 사용자는 다양한 탈중앙화 금융(DeFi) 서비스 내에서 인덱스 토큰을 활용할 수 있습니다. 이러한 상호 운용성을 통해 사용자는 NEOPIN 생태계 내외부에서 인덱스 토큰을 쉽게 거래하거나 활용할 수 있어 투자 유연성과 활용도가 향상됩니다.
4. 편리한 사용자 경험: 사용자는 Ethereum(ETH), Tether USD(USDT), 또는 USD coin(USDC)으로 인덱스 상품에 쉽게 참여할 수 있습니다. 사용자가 수량을 입력하면 플랫폼이 최적의 환율 옵션을 추천하여 최상의 가치를 얻을 수 있도록 합니다. NEOPIN 인덱스 상품은 투자 과정을 간소화하여 모든 유형의 투자자가 쉽게 접근하고 이용할 수 있도록 설계되었습니다.

Q6. 이 상품의 위험 요소는 무엇인가요?

A6. 이 Index 상품과 관련된 위험 요소는 다음과 같습니다:

• 사용자의 지역에서 디지털 자산에 대한 규제 제한.
• 표준 상품 운영에 영향을 미치는 시장 상황.
• 기초 자산의 변동으로 인한 손실.
• 변동성, 상관관계, 위험 가치 및 전이 위험.
• 의도된 방법론에서 벗어난 디지털 자산의 성과 저하.
• 구성 토큰의 변동성으로 인한 원금 손실.

Q7. Index 상품에 참여했는데, 예치 자산 현황에서 Index 토큰(EFI, ATI 등)이 보이지 않습니다. 어디에서 확인할 수 있나요?

A7. Index 상품에 참여하면 Index 토큰을 받게 됩니다. Index 상품은 추가적인 보상을 생성하지 않으므로 [Portfolio] 섹션이 아닌 [Balance] 섹션에서 확인할 수 있습니다. [Balance] 섹션에서 잔액을 확인하고 자산을 관리할 수 있습니다. Index 토큰이 보이지 않으면, 토큰 목록 오른쪽 상단의 + 버튼을 클릭하여 Index 토큰을 추가할 수 있습니다.

Q8. Index 상품이 보상을 생성하나요?

A8. Index 상품을 보유하는 것만으로는 추가적인 보상이 발생하지 않습니다. Index 토큰의 가치는 구성 토큰들의 성과에 따라 변동되며, 시장 상황에 따라 원금에 손실이 날 수 있습니다. 보상을 생성하는 상품을 원하시는 경우, Staking, Pool 및 파생상품(Derivatives)과 같은 NEOPIN의 다른 투자 상품을 고려해 보시기 바랍니다.

Q9. 이 상품은 어떻게 유지 관리되나요?

A9. Index 상품은 정기적으로 유지 관리되며, 자세한 내용은 상품의 [View Details] > [Maintenance] 섹션에서 확인할 수 있습니다.

Q10. 컴포넌트 토큰 선택의 기준은 무엇인가요?

A10. 각 Index 상품은 다른 토큰 선정 기준을 가지고 있습니다. 자세한 내용은 각 상품의 [View Details] 섹션을 참조하십시오.

Q11. 인덱스 토큰을 Mint/Redeem할 때 가격 영향이 발생하는 이유는 무엇인가요?

A11. 인덱스 토큰을 Mint/Redeem할 때, Uniswap을 사용하여 엔트리 자산(ETH, USDT, USDC)을 구성 토큰으로 스왑합니다. 이 과정에서 가격 영향이 발생하는 여러 가지 요인이 있습니다:

1. 스왑 수수료: Uniswap은 각 스왑에 대해 수수료를 부과하며, 이는 인덱스 토큰을 민트하는 전체 비용에 영향을 미칩니다. 이 수수료는 거래 금액의 일정 비율로, 스왑 과정에서 받은 토큰 수량에서 차감됩니다.
2. 슬리피지: 슬리피지는 유동성 풀의 변화로 인해 예상 가격과 실제 스왑 실행 가격이 다를 때 발생합니다.
3. 가격 영향: 거래 규모가 유동성 풀에 상대적으로 큰 경우 가격 영향이 발생할 수 있습니다. 대량의 엔트리 자산이 한 번에 스왑되면, 취득한 토큰의 시장 가격이 움직여 나머지 스왑에 대해 불리한 교환 비율을 초래할 수 있습니다.

슬리피지 영향을 최소화하기 위해 사용자는 거래를 진행하기 전에 최대 슬리피지 한도를 설정할 수 있습니다. 예상 슬리피지가 이 범위를 벗어날 경우 거래가 진행되지 않아 최적의 스왑 가격을 받을 수 있습니다. 가격 영향이 큰 경우 소량으로 여러번 자산을 나눠서 거래를 진행하면 가격 영향을 최소화시킬 수 있습니다.

Q12. Index 토큰을 NEOPIN 외부에서 활용 할 수 있나요?

A12. 네오핀 외부에서도 Index 토큰을 사용할 수 있습니다. 이더리움 네트워크의 ERC20 토큰 기준을 따르는 인덱스 토큰은 호환되는 모든 지갑으로 자유롭게 거래하고 전송하거나 탈중앙 금융 플랫폼에서 사용할 수 있습니다.

Q13. Index 상품에 참여하고 싶은데 자산의 규모가 큰 경우 (혹은 작은 경우) 어떤 옵션이 적합한가요?

A13.

• 자산 규모가 큰 경우: 자산을 큰 규모로 활용하는 경우, Flash Mint/Redeem 옵션이 적합할 수 있습니다. Flash Mint/Redeem은 비중에 따라 각 구성 토큰을 여러 번 스왑하므로 단일 ETH-Index 토큰 풀에서 교환하는 것에 비해 가격 영향이 적습니다. 단, 여러 번의 스왑이 필요하기 때문에 Swap 옵션보다 가스피가 상대적으로 높습니다.
• 자산의 규모가 작은 경우: Index 토큰을 소량으로 민트하려면 Swap 옵션이 더 적합할 수 있습니다. Swap 옵션은 하나의 트랜잭션으로 진행되며, 여러 번의 스왑을 포함하는 Flash Mint/Redeem보다 낮은 가스피가 발생합니다.

이 정보는 선택을 도울 수 있는 참고 자료일 뿐이며, 옵션 선택에 대한 가이드나 조언이 아님을 유의하시기 바랍니다.

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