Neutrino Protocol FAQ
Что такое протокол Neutrino?
Neutrino — алгоритмический протокол для создания стабильных активов и набор доступных DeFi-инструментов на блокчейне Waves. Он позволяет создавать стейблкойны, привязанные к реальным активам, включая национальные валюты и биржевые товары.
Что такое Neutrino USD (USDN)?
Neutrino USD (USDN) — алгоритмический стейблкойн, привязанный к доллару США и обеспеченный токеном WAVES. Все операции с USDN, включая выпуск, стейкинг и выплату вознаграждений, полностью прозрачны и осуществляются смарт-контрактом.
Любые отклонения от курса 1:1 могут быть скорректированы арбитражными ботами, так как каждый токен USDN обеспечен WAVES.
Стабильность USDN поддерживается токеном Neutrino Token (NSBT) через механики выпуска, трейдинга и ликвидации.
Когда курс WAVES к USD растет, создается резервный фонд для поддержания курса при падении цены WAVES. Если резервы недостаточны для покрытия падения, смарт-контракт выпускает и продает токены NSBT с дисконтом, позволяя в будущем получить доход за счет их продажи.
USDN на Coinmarketcap
USDN на Coingecko
Что такое DeFo?
DeFo (Decentralized Forex) — расширение, созданное поверх протокола Neutrino и позволяющее осуществлять мгновенный обмен стейблкойнов, привязанных к популярным национальным валютам, биржевым индексам и товарам. Обмен осуществляется через смарт-контракты, что обеспечивает надежность, прозрачность и практически неограниченную ликвидность при заранее установленном курсе. Благодаря преимуществам алгоритма консенсуса сети Waves, все монеты DeFo доступны для стейкинга под привлекательный для пользователей годовой процент.
DeFo — решение с открытым кодом, которое может быть интегрировано в любой интерфейс. Первый интерфейс DeFo доступен на Waves.Exchange.
Цель DeFo — создать удобный обменный шлюз между фиатом и криптовалютами. Расширение обеспечивает простой доступ к финансовым инструментам (например, депозитам, инвестициям и обмену валют) для жителей стран, где банковская система несовершенна или предлагает невыгодные условия.
Что такое Neutrino стейблкойны?
Стейблкойны Neutrino — цифровые валюты, являющиеся эквивалентом соответствующих фиатных валют. Например, EURN привязан к евро в соотношении 1:1. Каждый стейблкойн обеспечен USDN. На сегодня доступны 9 стейблкойнов, включая USDN:
- Neutrino EUR (EURN), привязанный к евро
- Neutrino CNY (CNYN), привязанный к китайскому юаню
- Neutrino JPY (JPYN), привязанный к японской йене
- Neutrino RUB (RUBN), привязанный к российскому рублю
- Neutrino UAH (UAHN), привязанный к украинской гривне
- Neutrino NGN (NGNN), привязанный к нигерийской найре
- Neutrino BRL (BRLN), привязанный к бразильскому реалу
- Neutrino GBP (GBPN), привязанный к британскому фунту
- Neutrino TRY (TRYN), привязанный к турецкой лире
Какие монеты будут выпущены на протоколе Neutrino в будущем?
Стейблкойны Neutrino выбираются сообществом. Голосование за то, какие стейблкойны выпустить, осуществляется на сайте Neutrino с помощью токена NSBT. Любой член сообщества может также предложить свои стейблкойны для голосования в будущем.
Как Neutrino взаимодействует с другими сетями?
Задача протокола Neutrino — сделать монеты доступными в различных блокчейн-сетях. На сегодня токен USDN доступен в экосистемах Ethereum и Binance Smart Chain через шлюзы, запущенные Waves. Exchange.
Адрес ERC-20 USDN: 0x674C6Ad92Fd080e4004b2312b45f796a192D27a0. Он доступен для трейдинга на нескольких децентрализованных биржах, включая Curve, Uniswap и Mooniswap.
Адрес BSC USDN: 0x03ab98f5dc94996F8C33E15cD4468794d12d41f9
Как перевести USDN из Waves в Ethereum?
Для перевода 1 USDN в сеть Ethereum нужно заблокировать 1 USDN на смарт-контракте Waves через интерфейс Waves.Exchange. Вот пошаговая инструкция, как это сделать.
Если у вас уже есть кошелек Ethereum, купить USDN можно непосредственно на Curve, Uniswap или Mooniswap.
Что такое стейкинг USDN, и сколько можно на нем заработать?
В текущей имплементации все токены WAVES из фонда обеспечения отданы в лизинг ноде Neutrino. Эти WAVES создаются по алгоритму консенсуса LPoS, отправляются обратно на смарт-контракт Neutrino и автоматически конвертируются в токены USDN. Затем новые токены Neutrino отправляются держателям сданных в стейкинг USDN.
Размер выплат в USDN зависит от даты начала стейкинга, доли отданных в стейкинг монет в общем количестве USDN и изменений рыночной капитализации WAVES.
Пример: в конкретный момент годовой доход от лизинга WAVES составляет 6,5%. Только 30% от всех USDN в обращении сданы пользователями в стейкинг. На 1 000 WAVES в лизинге приходится 65 WAVES, полученных в результате майнинга. Используя простую формулу 1 000*0,065 = 300*x, мы получим, что x = 21,7% (годовой доход от стейкинга USDN). Предположим, что курс WAVES постепенно рос и в течение последнего года удвоился, что делает его среднее значение в полтора раза больше в сравнении с началом года. Средний доход от стейкинга также увеличится в полтора раза. В результате годовой доход от стейкинга составит 32,6%. При обратном сценарии доход соответственно уменьшится.
Где я могу сдать USDN в стейкинг?
Сдать USDN в стейкинг можно в следующих интерфейсах:
Для стейкинга USDN в сети Ethereum не нужно предпринимать никаких действий, достаточно иметь монеты в своем кошельке. Стейкинг ERC-20 USDN происходит автоматически. Вы будете получать ежедневные выплаты непосредственно в свой кошелек (например, Metamask).
Купить ERC-20 USDN:
Здесь вы можете найти пошаговую инструкцию о том, как перенести USDN из сети Waves в сеть Ethereum.
Где можно использовать USDN в качестве средства платежа?
USDN можно использовать на биржах для покупки других монет либо в децентрализованных приложениях на основе протокола Waves, например, Waves.Exchange, Swop.fi, Dice Roller и т. д.
Что означает “децентрализованный” стейблкойн?
В отличие от централизованных стейблкойнов, обеспеченных фиатом и требующих доверия держателей эмитенту, алгоритмический (децентрализованный) стейблкойн выпускается смарт-контрактом. Его стабильность поддерживается алгоритмами и различными стейкхолдерами в сообществе.
Как работает алгоритм стабилизации курса?
Давайте рассмотрим пример USDN. Когда курс WAVES к доллару США растет, формируется резервный фонд на тот случай, когда курс WAVES упадет. Если резервный фонд недостаточно велик, чтобы компенсировать падение курса, смарт-контракт выпускает токены Neutrino Tokens (NSBT). Эти монеты можно купить за USDN по рыночному курсу (например, 10 NSBT за 8 USDN), а затем продать по курсу 1 NSBT за 1 USDN по принципу “первый пришел — первый ушел”.
Маркет-мейкеры и арбитражные боты, запущенные членами сообщества Neutrino, также помогают поддерживать стабильность курса на разных биржах.
Как USDN обеспечен токеном WAVES?
Обеспечение токена USDN хранится на смарт-контракте Neutrino и может пополняться или обмениваться обратно на токены WAVES при курсе 1 USDN за 1 доллар США. Токены WAVES заблокированы на этом смарт-контракте: 3PC9BfRwJWWiw9AREE2B3eWzCks3CYtg4yo
Чем отличается покупка USDN через смарт-контракт и на бирже?
Цена на смарт-контракте соответствует курсу 1 USDN за 1 доллар США относительно WAVES на момент вывода USDN на счет пользователя. Покупка USDN через смарт-контракт состоит из двух этапов.
1. Вы создаете ордер на покупку USDN на определенную сумму в токенах WAVES.
2. Смарт-контракт отправляет USDN на счет покупателя по курсу, действующему на момент вывода (примерно через один блок/одну минуту).
Покупка USDN через смарт-контракт выгодна тем, что можно купить любое количество USDN без спред-убытка.
Купить USDN через смарт-контракт можно на сайте Neutrino или на Waves.Exchange. Обратите внимание, что за каждую операцию свопа взимается комиссия в размере 2%. Это базовая стоимость, которую держатели NSBT смогут изменить путем голосования.
Кто поддерживает ценовые и другие оракулы?
Все системные оракулы, включая ценовые и чрезвычайные, поддерживаются стейкхолдерами Neutrino и сообществом открытого кода.
Кто поддерживает исходный код и серверы dApp Neutrino?
Neutrino — проект с открытым кодом, и его развитием занимаются несколько команд. Сообщество может влиять на роудмап протокола с помощью сетевого управления. На сегодняшний день основная работа над Neutrino проводится командой Waves.Exchange.
От каких нод я могу получить вознаграждение за стейкинг USDN? Могу ли я выбрать ноду?
Адрес ноды, специально предназначенной для стейкинга USDN: 3PMj3yGPBEa1Sx9X4TSBFeJCMMaE3wvKR4N. Это — временное решение, и на более поздних стадиях держатели USDN получат возможность выбрать ноду для стейкинга.
Что такое токен NSBT и как он используется?
Neutrino Token или NSBT (от Neutrino System Base Token) — это токен рекапитализации и управления для системы Neutrino.
В качестве токена рекапитализации NSBT обеспечивает стабильность резервов обеспечения на смарт-контракте Neutrino. Новые NSBT выпускаются контрактом за монеты WAVES, что служит дополнительным обеспечением и страхованием системы от дефицита. В качестве токена управления NSBT позволяет голосовать за выпуск новых ассетов Neutrino и обновление функций и параметров протокола. NSBT также является стейкинговым активом, позволяющим держателям зарабатывать на комиссиях за своп WAVES на USDN.
В этой статье содержится дополнительная информация о механизмах рекапитализации и управления токеном NSBT.
От чего зависит курс NSBT?
Курс токена NSBT определяется так называемой кривой NSBT, которая, в свою очередь, зависит от параметра BR (Backing Ratio, или коэффициента поддержки) — соотношения объема резервов на смарт-контракте Neutrino к объему USDN в обращении. В состоянии баланса, когда сумма резервов равна сумме монет в обращении (например, 30 000 000 USDN обеспечены токенами WAVES на сумму $30 000 000), поддержка будет стопроцентной, а BR будет равен 1. Уменьшение суммы поддержки будет означать недостаток обеспечения (дефицит), а увеличение — переизбыток обеспечения (профицит).
Что произойдет, если на смарт-контракте образуется профицит? При коэффициенте поддержки, равном или превышающем 1,5, цена NSBT на смарт-контракте будет расти экспоненциально в соответствии с этой формулой:
где
usdnSupply = сумма токенов USDN в обращении (сумма всех выпущенных USDN)
price = соотношение WAVES к USD
a = статичный параметр, который по умолчанию равен 3 и может быть изменен сообществом протокола Neutrino с помощью голосования
wRes = сумма резервов WAVES на смарт-контракте Neutrino
Существуют ли риски, связанные со смарт-контрактами и криптовалютами?
Всегда существует вероятность сбоя или атаки, что может привести к потере средств пользователями dApp Neutrino. Но исходный код, как и код смарт-контракта, открыт для наблюдения и аудита. Аудит безопасности смарт-контрактов Neutrino уже успешно провели Beosin и Quantstamp.
Для получения дополнительной информации читайте, пожалуйста, Условия предоставления услуг.
Если у вас остались вопросы, мы будем рады ответить на них в группе протокола Neutrino в Telegram.
