Ce este schimbarea descentralizata (DEX)? Ghidul tău DeFi și tot ce trebuie să știi despre DEX
În acest ghid, analizam diferențele cheie dintre un schimb descentralizat și un schimb centralizat, modul în care DEX-ul conduce avansul și impactul final pe care se preconizează că îl vor avea asupra DeFi și finanțelor în ansamblu.
Lumea vastă a cripto-monedelor oferă oportunități noi atât persoanelor fizice, cât și investitorilor cu experiență de a achiziționa monede digitale care alimentează o schimbare fundamentală în finanțe. Tranzacționarea acestor monede digitale se realizează prin schimburi, care sunt piețe online ce permit facilitarea tranzacțiilor.
Bitcoin a fost prima cripto-monedă creată vreodată, unde realul interes a început cu adevărat să crească în 2010. La scurt timp după lansarea unui site web numit Bitcointalk, ce oferea un curs de schimb flotant pentru Bitcoin și consolidându-se ca primul schimb de cripto-monede din lume.
De-a lungul anilor, au apărut mai multe concepte mult mai avansate de schimburi care le-au oferit investitorilor mai multe opțiuni de a achiziționa și de a-și vinde monezile , în mare parte declanșate de DeFi (finanța descentralizată). Astăzi, CEX-urile (schimburile centralizate) și DEX-urile (schimburile descentralizate) sunt instrumente vitale care alimentează ecosistemul blockchain în prezent.
Ce este un CEX? (Schimb centralizat)
CEX-urile sunt cele mai frecvent utilizate platforme pentru cumpărarea și vânzarea de cripto-monede, promițând lichiditate ridicată și comisioane de tranzacționare reduse. Sunt considerate ușor de utilizat și permit utilizatorilor să tranzacționeze cripto-monede pentru monede fiat sau între alte active digitale printr-un registru de comenzi tradițional — oferă, de asemenea, și alte funcții, cum ar fi staking, tranzacționarea instrumentelor derivate/futures și multe altele.
Aceste schimburi servesc de obicei drept custozi pentru monedele virtuale, unde dețin cheile private și stochează fondurile utilizatorilor pe platformele lor — acest lucru elimină nevoia utilizatorilor de a își face griji pentru pierderea fondurilor depozitate pe un dispozitiv fizic sau de a își amintii cheile private.
Exemple de unele dintre cele mai mari CEX-uri de astăzi sunt Binance, Huobi, Coinbase, Kraken, Bithumb și Bitfinex.
Multe CEX-uri oferă diverse măsuri de securitate care au fost puse în aplicare, cum ar fi KYC (Know Your Customer/Cunoaste-ți clientul) și Google 2FA, pentru a vă proteja contul de hackeri și atacuri cibernetice.
În timp ce CEX-urile au dominat complet peisajul tranzacționării blockchain în primii ani, apariția DEX-urilor le-a consumat cota de piață, trecându-se într-o nouă eră a tranzacționării descentralizate.
Ce este un DEX?
DEX-urile sunt schimburi în care puteți tranzacționa diverse cripto-monede prin contracte inteligente sau coduri automate, eliminând nevoia unui intermediar pentru a finaliza și monitoriza tranzacțiile. Aceste tipuri de schimburi nu sunt custozi, așa că vă oferă control complet asupra cheilor lor private.
Utilizatorii pot interacționa cu un DEX printr-un portofel web descentralizat și non-custodial (adică MetaMask, Portofel Coinbase), unde este inițiată permisiunea de a accesa contractul inteligent. Deși necesită o curbă de învățare puțin mai mare, funcționalitatea și interfețele DEX-urilor de astăzi sunt destul de ușoare și fără sincope, ceea ce face ca adesea să merite pașii suplimentari.
Câteva exemple de cele mai mari DEX-uri în prezent după volumul de tranzacționare sunt Uniswap, dYdX, PancakeSwap și Sushiswap. Multe dintre aceste DEX-uri oferă tranzacți pe diferite blockchain-uri majore, cum ar fi Ethereum, Binance Smart Chain și Polygon (Matic), pentru a numi câteva.
DEX vs. CEX: Diferențe Cheie
Pentru a înțelege mai bine cazurile de utilizare pentru fiecare schimb, este importantă evidențierea diferențelor cheie dintre cele două. În zilele noastre, deși CEX-urile rămân forța dominantă în spațiul cripto, DEX-urile își iau avânt și devin mult mai utilizate datorită caracteristicilor și funcționalităților lor atractive.
DEX oferă mai multe îmbunătățiri față de omologii lor CEX, inclusiv:
- Funcționalitate de schimb multi-chain pentru a beneficia de opțiuni cu taxe mai mici
- Anonimitate crescută la tranzacționare (fără KYC)
- Permiterea utilizatorilor să mențină controlul deplin asupra propriilor fonduri (securitate mai mare)
- Integrare DeFi și NFT mai răspândită
Portofele custodiale vs. Portofele non-custodiale
Pentru a păstra și stoca cripto-monedele, va trebui să utilizați un portofel care este custodial sau non-custodial. Dar care sunt diferențele cheie dintre aceste două portofele, precum și avantajele și dezavantajele asociate?
Portofelele custodiale sunt cele în care o entitate terță deține controlul cheilor dvs. private, de obicei un CEX, unde majoritatea sunt bazate pe web. Utilizatorii trebuie să își pună încrederea în aceste entități pentru a deține și a asigura securitatea fondurilor lor - din fericire, multe dintre aceste burse dețin majoritatea fondurilor platformelor lor în portofele hardware cold storage, cu toate acestea, nu este întotdeauna cazul.
Pe de altă parte, portofelele non-custodiale oferă utilizatorului controlul deplin asupra cheilor private, eliminând nevoia de a facilita încrederea într-o entitate terță, dar punând responsabilitatea totală asupra utilizatorului pentru a se asigura că nu sunt pierdute cheile. Cele mai populare portofele hardware non-custodiale de pe piața de astăzi sunt Ledger Nano S și Trezor Wallet, cunoscute pentru securitatea ridicată și aplicațiile web interactive pentru îmbunătățirea experienței utilizatorului.
În afara lumii dispozitivelor fizice, există și portofele Web3 populare care pot fi adăugate ca extensii direct în browserele dvs. web, cum ar fi MetaMask și Coinbase Wallet. Aceste portofele non-custodiale sunt complet descentralizate și pot interacționa cu DEX-urile.
Pentru securitate și control maxim, recomandarea este să utilizați un portofel hardware non-custodial. În acest fel - atâta timp cât ați stocat fraza de bază într-un loc privat, fără a o expune digital - fondurile dvs. sunt stocate în siguranță. Dar folosirea unui portofel custodial are și avantajele sale - sunt mult mai convenabile și necesită mai puțină responsabilitate, făcându-le opțiuni mai ușoare.
Rolul DEX-urilor și viitorul DeFi
Pe măsură ce DEX-urile capătă tracțiune în ceea ce privește caracteristicile și baza de utilizatori, rolul pe care îl vor juca în viitorul DeFi devine mult mai clar. Aceste schimburi eliberează indivizii și comunitățile de strânsoarea finanțelor centralizate și a instituțiilor asociate acestora, creând în același timp infrastructura pentru o tranzacționare inovatoare, fluidă și fără întreruperi între blockchain-urile avansate existente și emergente.
De asemenea, perturbă lumea financiară principală, oferind o modalitate mai rapidă, mai ieftină și mai descentralizată de tranzacționare, spre deosebire de platformele TradFi (finanțe tradiționale), care sunt adesea lente și costisitoare.
Dar bijuteria ascunsă se află cu adevărat în funcționalitatea multi-chain. Deschide ușile către ecosistemul larg DeFi. În loc să se deschidă către o singură rețea blockchain, utilizatorii și proiectele acesteia, proiectele DeFi pot atrage utilizatori din întreaga sferă blockchain.
Criptomonedele reprezintă viitorul monedei, iar DEX-urile călăresc valul blockchain pentru a crea viitorul finanțelor.
Glosar DeFi &DEX
Mai jos este un glosar cu terminologia importantă DEX și DeFi de știut.
- AMM (Automated Market Maker): Fundamentul unui DEX care permite tranzacționării cu monede virtuale fără permisiuni, folosind fonduri de lichiditate în loc de registrele de comenzi tradiționale
- Blockchain: Un registru digital sau o înregistrare a tranzacțiilor care este duplicat și distribuit într-o rețea de sisteme informatice diferite
- Dapp (Decentralized Application): Aplicații care își primesc datele din rețele blockchain și nu necesită un server web central pentru a funcționa
- DeFi (Decentralized Finance): O formă de finanțare în lumea blockchain în care utilizatorii pot folosi diferite aplicații financiare pentru a tranzacționa, împrumuta, câștiga dobândă și multe altele într-un mod descentralizat, fără guvernarea unei autorități centrale
- DEX (Decentralized Exchange): O platformă pentru schimbul de cripto-monede prin contracte inteligente
- Gas: O unitate de măsură a dificultății de calcul care este necesară pentru a executa o funcție de contract inteligent - o taxă de gaz pe un protocol sau DEX este plătită de obicei în moneda nativă a rețelei (ex: $ETH pe blockchain-ul Ethereum)
- Liquidity Pool: Un grup sau o colecție monede diferite care sunt blocate într-un contract inteligent — această lichiditate combinată permite ca tranzacțiile să fie executate pe un DEX
Reteaua OASIS: Remodelând urmatoarea generatie DeFi
Rețeaua Oasis este prima platformă blockchain bazata pe confidențialitate care permite facilitarea unor mecanisme DeFi mai private și scalabile. Creăm un nou mecanism financiar numit Monetizarea Datelor, care le permite utilizatorilor să folosească propriile date generate ca stake pentru a câștiga venituri pasive ca recompense, permițând o economie de date nou-nouță.
Rose Token ($ROSE) este moneda virtuala nativa a protocolului care este utilizat pentru plata taxelor de tranzacție, staking și delegare pentru a obține consensul rețelei - este, de asemenea, o moneda virtuala cu plafon în care pot fi emise maximum 10 miliarde de monede. Oasis Web Wallet este non-custodial și permite utilizatorilor să stocheze și să puna la stake monedele lor $ROSE, cu o interfață de utilizator fluidă și măsuri de securitate avansate - poate fi chiar conectat la un dispozitiv Ledger Nano sau adăugat ca extensie la Google Chrome.
YuzuSwap este prima bursă descentralizată (DEX) construită pe Emerald, ParaTime compatibil EVM al Oasis. Profitând de taxele scăzute de gas, debitul mare și finalitatea instantanee Emerald, acesta include toate caracteristicile unui DEX la care comunitatea DeFi a ajuns să se aștepte:
- Schimbul intre monedele bazate pe ETH si cele bazate pe Oasis
- Fonduri si perechi de lichidități
- Câștigul de YUZU pentru furnizarea de lichidități fondurilor
- Un sistem de vot pentru guvernarea fondurilor colectate cu 20% din comisioanele de tranzacție
Pentru a sărbători lansarea, Oasis x YuzuSwap va rula în curând primul său Airdrop cu tokenuri DEX! Urmărește conturile noastre de pe rețelele sociale pentru a fi notificat despre Airdrop atunci când se lansează, astfel încât să poți câștiga partea ta de 50K YUZU!
Disclaimer: Aceasta este o traducere făcuta de un membru al comunității Oasis. Pentru a citi articolul original vizitează “What is a Decentralized Exchange (DEX)? Your Guide to DeFi & Everything You Need to Know About a DEX”.
