¿Cómo Gana Rendimiento OUSD?
¿Cómo funciona OUSD?
OUSD es una moneda estable generadora de rendimiento garantizada por otras monedas estables, con la seguridad como su principal prioridad. Los usuarios intercambian USDC, USDT o DAI por OUSD, que luego el protocolo implementa en estrategias de rendimiento de DeFi seleccionadas por los ingenieros de Origin Dollar.
Nuestros usuarios han disfrutado ganando interés con la seguridad de OUSD en un entorno donde múltiples plataformas y exchanges han implosionado, sin tener que lidiar con las molestias y los gastos de la gestión de activos.
Protocolos utilizados por OUSD para obtener rendimiento
OUSD genera rendimiento únicamente a través de préstamos de monedas estables y provisión de liquidez, eliminando cualquier riesgo de posiciones especulativas en activos volátiles. No existe riesgo de volatilidad del mercado, que suele ser el mayor riesgo al invertir en criptomonedas. OUSD obtiene rendimiento a través de préstamos de monedas estables en Compound, Morpho y AAVE y al proporcionar liquidez en Curve y Convex. El rendimiento final de 30 y 365 días para OUSD oscila entre el 4% y el 7%.
En particular, el rendimiento con OUSD es más alto que cualquier protocolo singular utilizado por Origin Dollar. OUSD no solo es pasivo, sino que permite rendimientos más altos que los protocolos de primera línea antes mencionados.
AAVE y Compound
Los prestatarios de AAVE y Compound ofrecen diferentes tipos de garantías, como ETH, BTC y otros tokens o monedas estables para tomar prestados activos. AAVE y Compound requieren que los prestatarios estén sobre garantizados y venderán su garantía si su apalancamiento cruza un cierto umbral.
Por ejemplo, los usuarios que publican ETH como garantía en AAVE solo pueden pedir prestado hasta el 82,5% de su posición. Si el usuario deposita 10 ETH por valor de $1300 cada uno, puede pedir prestado hasta $10 725 USDC. Su garantía se venderá si su USDC prestado alcanza el 85% del valor de su ETH para evitar la insolvencia, es decir, si ETH cae a $1261, AAVE venderá suficiente ETH para garantizar que los prestamistas de USDC reciban el pago total de $10,725 más los intereses adeudados.
Usando esta mecánica, OUSD presta monedas estables en la plataforma para obtener rendimiento y distribuirlo a los holders de OUSD. El rendimiento se obtiene de los intereses y tarifas generados por los grupos de monedas estables en Aave y Compound.
Curve (CRV) y Convex (CVX)
Los proveedores de liquidez en Curve permiten a los comerciantes intercambiar activos por una tarifa, como intercambios entre DAI, USDC o USDT. Curve también recompensa a los proveedores de liquidez con tokens CRV, que el mercado valora debido a su generación de tarifas, derechos de voto y recompensas de proveedores de liquidez impulsadas.
Convex es un optimizador de rendimiento para Curve que prioriza la adquisición de tokens CRV. Los proveedores de liquidez pueden colocar en staking su posición de Curve en Convex para obtener recompensas mejoradas y tokens CVX. A cambio, Convex toma un porcentaje de las recompensas de token CRV.
OUSD actúa como proveedor de liquidez para DAI, USDC, USDT y OUSD, recaudando las tarifas comerciales y vendiendo recompensas de token CRV por más monedas estables. OUSD se acumula en las billeteras de los usuarios a medida que se cobran recompensas simbólicas y tarifas a través de los protocolos antes mencionados.
Gobernanza de OUSD a través de veOGV
OGV es el token de gobernanza de OUSD, mediante el cual los usuarios pueden bloquearlo durante un período de tiempo a cambio de OGV con depósito de votos (veOGV). Cuanto más largo sea el tiempo de bloqueo, más recompensas de OGV y poder de voto recibirán los usuarios. Tenga en cuenta que el 10% de todo el rendimiento generado por OUSD se destina al protocolo de Origin Dollar, que se distribuye a los participantes en forma de rendimiento y recompra de tokens.
Los holders de veOGV pueden votar sobre las acciones y la dirección general que toma el protocolo, como determinar cómo se distribuyen los activos entre las estrategias de rendimiento, votar si se integran o no nuevas estrategias, cambiar las tokenómicas o las estructuras de tarifas, etc. Esencialmente, los holders de veOGV son capaz de influir en cualquier cosa que involucre a Origin Dollar.
Riesgos involucrados con Monedas Estables
Riesgos de contratos inteligentes
Los contratos inteligentes son programas codificados para actuar de cierta manera en función de su entrada, como se explica en el ejemplo de préstamos y préstamos de AAVE. Aunque los contratos pueden tener múltiples auditorías, todavía existe la posibilidad de que tengan errores o errores no deseados, lo que puede provocar pérdidas de fondos.
El riesgo de contrato inteligente se aplica a OUSD, AAVE, Compound, Curve, Convex y cualquier otra aplicación de finanzas descentralizadas (DeFi). Dicho esto, cuanto más tiempo se ha implementado un contrato inteligente, más tiempo ha tenido un hacker potencial para explotarlo.
Los modelos AAVE, Compound, Convex y Curve han sido probados durante 1 a 5 años, a través de eventos volátiles y auditorías, analizados más a fondo por el equipo de ingeniería de Origin. En base a esto, determinamos que los riesgos son bajos y utilizamos estos protocolos para nuestra estrategia de rendimiento.
Riesgos de las monedas estables
OUSD está respaldado por USDC, USDT y DAI, lo que expone el token a riesgos de contraparte. Los emisores de Moneda Estable como Circle y Tether emiten USDC y USDT. Estas monedas estables están vinculadas al dólar estadounidense en función de las tenencias del emisor, como efectivo y papel comercial.
Los emisores están sujetos a los riesgos regulatorios de EE. UU. y tienen la capacidad de congelar las monedas estables en las billeteras de los usuarios. Dado que DAI está respaldado predominantemente por USDC en un contrato inteligente, DAI tiene un perfil de riesgo similar.
Según el historial de USDC, USDT y DAI durante varios años, determinamos que el riesgo de la moneda estable es bajo.
En general, al evitar el uso de activos especulativos, nuestras estrategias conllevan uno de los menores riesgos de todas las DeFi.
La única moneda estable pasiva con rentabilidad
El interés ganado en OUSD se envía directamente a las billeteras de los usuarios, sin necesidad de hacer staking o bloqueos. Con una comodidad sin precedentes y un énfasis en la gestión de riesgos y la seguridad, creemos que OUSD es el mejor lugar para ganar intereses sobre sus dólares.
OUSD se puede obtener en exchanges como Kucoin, Gate, Uniswap y Matcha, o directamente a través de la aplicación OUSD con DAI, USDT o USDC.
