Gane Intereses en el Staking de USDC
¿Qué es la Moneda USD (USDC)?
USD Coin (USDC) es una moneda estable con garantía fiduciaria creada por Center Consortium. Cada USDC está vinculado al dólar estadounidense, totalmente reservado en efectivo y bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo. Circle proporciona certificaciones mensuales para mostrar que todos los USDC en circulación están respaldados por su valor equivalente. El respaldo de USD Coin está en manos de instituciones financieras con sede en los EE.UU., incluidas Blackrock y BNY Mellon.
Al tokenizar dólares en la blockchain, el USDC se convierte en una moneda digital que se puede combinar con Internet. Las remesas globales se vuelven instantáneas, se habilita la cobertura contra la volatilidad de las criptomonedas mientras se usan blockchains, y el comercio Web2 puede integrarse más fácilmente en Web3. Sin embargo, uno de los casos de uso más buscados sigue ganando interés en USDC a través del staking.
¿Cómo hacer staking de USDC?
Hacer staking como término se usa liberalmente y puede tener una variedad de significados. Inicialmente, el término se refería a los activos criptográficos que se colocaban en staking para asegurar redes de blockchains como Cardano y Ethereum. Los interesados depositan sus activos como garantía, verifican las transacciones de las redes y reciben una recompensa por hacerlo. Luego, el término comenzó a usarse indistintamente para obtener intereses sobre cualquier activo criptográfico, como monedas estables o monedas alternativas.
El staking de USDC puede abarcar diferentes métodos para obtener rendimiento, como dar préstamos y recibir préstamos, creación de mercado o bloqueo con intercambios que ofrecen rendimiento en USDC. Sin embargo, depositar USDC en exchanges centralizados presenta algunos riesgos, ya que es posible que el rendimiento no se genere de manera sostenible, como lo demuestra el colapso de varias plataformas como Celsius y Voyager.
La naturaleza opaca de las plataformas centralizadas hizo que los usuarios se preocuparan por la seguridad de sus fondos, llevándolos a DeFi, que ofrece rendimientos transparentes y más seguros.
¿Dónde hacer staking de USDC?
La primera opción para hacer staking de USDC es con el propio Center Consortium, que se puede hacer a través de Coinbase. Esta opción esencialmente no tiene riesgos adicionales, ya que los usuarios estarían colocando en staking con los propios emisores de USDC.
Las otras opciones además de las plataformas centralizadas estarían en los protocolos DeFi. Debido a la naturaleza sin permiso de Web3, cualquiera puede crear una aplicación de contrato inteligente. Esto ha llevado a innovaciones tales como aplicaciones de préstamo basadas en contratos inteligentes, exchanges descentralizados, creación de mercado algorítmica, agregadores de rendimiento y más.
Por otro lado, estos contratos inteligentes también pueden programarse de forma maliciosa. Las plataformas de préstamo podrían construirse con puertas traseras, lo que permitiría al creador drenar los activos digitales depositados en sus plataformas. Incluso si no se programaron maliciosamente, los posibles errores y exploits también podrían permitir que los piratas informáticos externos hicieran lo mismo.
Con el tiempo, los protocolos se probaron en batalla a través de implementaciones en vivo que demostraron la resistencia de sus algoritmos y código. Con miles de millones de dólares en activos, los malos actores fueron tentados a explotar o piratear el protocolo, pero no pudieron hacerlo. Estos protocolos se consideraron como blue-chips de DeFi e incluyen Curve, Aave, Convex, Uniswap y Compound, que se pueden usar para obtener rendimiento en USDC.
Tasas de staking de USDC
Aunque no todos tienen acceso a Coinbase Earn, la tasa de interés del USDC actualmente se ubica en 1.5% APR.
A continuación, se amplía una lista de las tasas de participación de DeFi USDC en las plataformas respectivas, que resumen sus atributos y métodos para generar rendimiento.
AAVE — 2.05%
Aave es un protocolo de dar y pedir préstamos lanzado en enero de 2020 en Ethereum. Al emitir préstamos sobrecolateralizados, la tasa de préstamo del USDC actualmente ronda el 2,05%.
Compound — 1,87%
Compound es la plataforma de préstamos original que puso a prueba el modelo actual. Aunque Aave ha superado en popularidad, Compound todavía se considera uno de los protocolos más resistentes de DeFi, ofreciendo alrededor de 1.87% APR a los prestamistas de USDC. Los usuarios de los protocolos también obtienen recompensas en tokens COMP.
Curve — 1%
Curve es un exchange descentralizado con un creador de mercado automatizado. Los usuarios pueden proporcionar liquidez en el protocolo para ganar tarifas comerciales y recompensas CRV. Sin embargo, los stakers no pueden simplemente depositar USDC, ya que tendrían que proporcionar liquidez para negociar pares que constan de más de un activo, como el grupo USDC, DAI y USDT, que actualmente rinden alrededor del 1%.
Convex — 2%
Convex es un amplificador de rendimiento para los proveedores de liquidez de Curve, que aumenta las recompensas CRV pagadas a los proveedores de liquidez, al tiempo que otorga recompensas CVX en la parte superior. Proporcionar liquidez en el grupo USDC, DAI y USDT produce aproximadamente un 2% en Convex.
Origin Dollar — 4,75%
Origin Dollar (OUSD) obtiene un rendimiento mejorado al usar las mismas aplicaciones probadas en batalla que obtienen entre 1% y 2.5% APY en monedas estables. Origin Dollar está totalmente garantizado, no toma ningún apalancamiento y es completamente líquido en todo momento. El aumento de APY proviene de una gran participación en OUSD que genera interés para los usuarios. OUSD mantenido en contratos inteligentes renuncia al interés ganado, lo que aumenta efectivamente los rendimientos para los holders reales.
Mejor forma de colocar en staking USDC
Hemos establecido que se prefiere el staking de DeFi al staking en plataformas centralizadas debido a su transparencia y sostenibilidad. Por otro lado, los rendimientos de DeFi son muy variables y pueden cambiar con el tiempo. Los stakers tendrían que gastar tiempo y tarifas de transacción para cambiar los protocolos y optimizar los rendimientos por sí mismos.
En lugar de hacer todo ese trabajo, los usuarios simplemente pueden adquirir OUSD, lo que ayuda a los usuarios a generar pasivamente los mejores rendimientos de DeFi.
OUSD
OUSD es una moneda estable con rendimiento que reequilibra activamente las estrategias DeFi para obtener los rendimientos más altos. Estas estrategias patentadas están construidas sobre los protocolos DeFi por los ingenieros de DAO. Los protocolos integrados incluyen Aave, Compound, Morpho, Curve y Convex.
Debido a la eficiencia de las estrategias de OUSD, los holders han disfrutado de rendimientos entre 4 y 5% APY. Todas las estrategias de OUSD y las reservas de monedas estables se pueden ver en la cadena, lo que garantiza que los holders sientan que los activos están seguros.
Además, OUSD no requiere staking ni bloqueos, enviando el rendimiento directamente a las billeteras de los usuarios. Al igual que una cuenta de ahorro de alto interés, los usuarios mantienen su liquidez total mientras obtienen los mejores rendimientos ajustados al riesgo a través de DeFi.
¿Cómo comprar OUSD?
OUSD se puede comprar a través de exchanges como Uniswap, Kucoin o Gate, o directamente a través de OUSD.com. Se requiere una billetera Web3 para mantener OUSD, y si almacena más de $1000 en activos, generalmente se recomienda usar una billetera de hardware como Ledger.
