Los Mejores Rendimientos de Monedas Estables en DeFi
Los usuarios habituales de DeFi que buscan los mejores rendimientos de monedas estables a menudo se enfrentan al dilema de asumir riesgos adicionales para obtener rendimientos más altos o mantenerse a salvo en los protocolos de primera clase de DeFi con rendimientos más bajos. Al leer este artículo, los usuarios pueden formarse e identificar grandes oportunidades de rendimiento ajustado al riesgo.
Monedas estables utilizadas por los protocolos DeFi
Los protocolos DeFi utilizan diferentes monedas estables, pero USDT, USDC y DAI siguen siendo las más populares. Otras monedas estables respaldadas por fiat incluyen Binance USD, Pax Dollars y True USD, mientras que otros tipos de monedas estables incluyen Magic Internet Money, FRAX, USDD, etc.
Las mejores stablecoins para usar con DeFi
Recomendamos a la mayoría de los usuarios evitar los experimentos con monedas estables cripto-nativas, ya que sus precios y liquidez cambian dependiendo de las condiciones del mercado. Las monedas estables populares, USDC, DAI, Binance USD y USDT permitirán al usuario estar tranquilo con las monedas estables que han sobrevivido a las duras condiciones del mercado a lo largo de los años, procesando sin problemas los reembolsos en USD y permaneciendo vinculadas al precio de 1 USD.
USDC
USDC se utiliza en casi todos los protocolos DeFi debido al hecho de que generalmente se considera la moneda estable más segura. Su emisor, Circle, publica declaraciones mensuales sobre sus reservas de USDC, mostrando sus tenencias con una cantidad mixta de valores del Tesoro de los Estados Unidos y dólares estadounidenses, lo que le ayuda a mantenerse vinculada al dólar estadounidense.
DAI
DAI es una moneda estable respaldada por criptomonedas con una mezcla de monedas estables centralizadas y otras criptomonedas, como USDC y ETH, siendo las monedas estables>80% de la garantía en el momento de escribir este artículo. Cuando DAI toma criptomonedas como garantía, se asegura de que su moneda estable esté sobrecolateralizada. Por ejemplo, una bóveda DAI podría requerir a un usuario hacer staking de $300 en ETH para acuñar $150 en DAI. Si el ETH baja de 150 dólares, el protocolo vuelve a liquidar ETH por DAI, devuelve al usuario el ETH sobrante y se lleva una comisión.
Desde su creación en 2017, DAI ha mostrado un sistema de liquidación robusto y una seguridad de contrato inteligente resistente, lo que lo pone a la par con USDC en términos de seguridad.
OUSD
OUSD es una moneda estable DeFi de rendimiento colateralizada por monedas estables USDC, DAI y USDT. OUSD despliega estas monedas estables en protocolos DeFi de primera clase para generar rendimiento y acumular intereses para los holders de OUSD. El uso de las monedas estables más seguras y de los protocolos DeFi más seguros permite a OUSD ser la moneda estable con mayor rendimiento del mercado.
Los mejores tipos de interés de las monedas estables
Hay una serie de estrategias diferentes que cada protocolo utiliza para generar rendimiento, tales como préstamos colateralizados, préstamos subcolateralizados, market making, staking con o sin tiempo de bloqueo y venta de opciones.
Rango de rendimiento: 0,5% — 2,5% utilizando USDC/USDT/DAI
Si los usuarios desean el menor riesgo posible, encajarían los protocolos de préstamos colateralizados y market making de moneda estable como AAVE, Compound, Curve y Convex. Estos protocolos tampoco requieren bloqueos. Sin embargo, los usuarios necesitan controlar y gestionar los rendimientos dentro de estos protocolos, ya que cambian con el tiempo.
Rango de rendimientos: 5% — 10% usando USDC
Las plataformas de préstamos de criptomonedas sin garantía, como Maple Finance y Clearpool, permiten a los usuarios elegir a qué instituciones prestar, generalmente a una tasa mucho más alta que los prestamistas con garantía. Se recomienda realizar la diligencia debida sobre cada empresa antes de prestarles, ya que las posibles pérdidas extremas pueden provocar la pérdida de los fondos de los usuarios, como en los casos de Celsius y Voyager.
Rango de rendimientos: 25% a 30%+
La estrategia de venta de opciones en Ribbon Finance permite a los usuarios ganar primas si se hace con éxito. Por ejemplo, si el precio actual de ETH es de $1500, Ribbon vende opciones de venta con un precio gatillo de $1100 $ por $5. Si el precio de ETH se mantiene por encima de los $1100, obtienen ganancias de $5. Sin embargo, si baja a $1000, sufren una pérdida de $100.
Esta estrategia funcionaba bien hasta la caída de ETH en mayo. Algunos usuarios pueden apreciar esta estrategia y pueden considerar hacer staking en ella.
Cómo hacer farming con monedas estables
Los usuarios que no tengan una billetera de criptomonedas deberán crear una. Las opciones más populares incluyen Metamask o billeteras de hardware como Ledger. A los usuarios que tengan la intención de almacenar más de $1000 de dinero se les recomienda generalmente utilizar una billetera de hardware.
Una vez configurada la billetera, envíe USDC, USDT o DAI a la dirección pública de la billetera. Si el usuario aún no posee criptomonedas, puede comprarlas en un exchange centralizado como Coinbase o Kraken.
Después de enviar dinero a la billetera y comparar los rendimientos de los diferentes protocolos, proceda al protocolo de su elección y realice una aprobación más un depósito. Los rendimientos se distribuyen por bloques y pueden reclamarse como recompensas o abonarse directamente en el saldo. Compruebe regularmente si los rendimientos son relativamente mejores que los de otras opciones.
Si gestionar activamente y hacer staking manualmente le requiere demasiado tiempo o investigación, OUSD es una gran opción para los usuarios. OUSD utiliza protocolos de préstamos colateralizados y del mercado de monedas estables, con un equipo de ingeniería dedicado a analizar la seguridad y desplegar las mejores estrategias ajustadas al riesgo.
Todas las estrategias pueden verse y copiarse en la página de análisis, pero dado que OUSD ayuda a los usuarios a reducir las comisiones de transacción por hacer staking y reclamar recompensas, es probable que la mejor estrategia sea mantener OUSD y dejar que haga el trabajo. Los rendimientos de OUSD a 30 días rondan el 2%, y se prevé que aumenten una vez que se desplieguen nuevas estrategias.
¿Merece la pena ganar intereses con las monedas estables?
No existe una estrategia única para ganar intereses con las monedas estables. Las distintas estrategias de rendimiento conllevan atributos y riesgos diferentes. Como ya se ha visto, las monedas estables de alto rendimiento, como UST, conllevan riesgos ocultos o tienen tiempos de bloqueo inadecuados para determinados usuarios. Dependiendo del apetito por el riesgo y de los objetivos de los usuarios, utilizar monedas estables para obtener ingresos puede merecer la pena.
Si los usuarios quieren una estrategia de rentabilidad segura sin bloqueos, con intereses abonados directamente en las billeteras sin comisiones por transacción y con un equipo de ingenieros que gestiona y despliega estrategias de forma activa, sin duda merece la pena utilizar OUSD. La comodidad sin precedentes con un equipo de ingeniería de nivel A ayuda a los usuarios a convertir sus billeteras en cuentas de ahorro de criptomonedas para obtener ingresos pasivos.
OUSD se puede comprar a través de un agregador DEX, la aplicación o exchange centralizados como Kucoin y Gate.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la capitalización de mercado de todas las monedas estables?
Aunque las métricas varían en cuanto a la capitalización de mercado de todas las monedas estables, la capitalización de mercado estimada es de 150.000 millones de dólares, lo que representa más del 10% de la capitalización de mercado de las criptomonedasen su conjunto.
¿Son seguras las monedas estables algorítmicas?
La espiral de la muerte de UST de Terra Luna recordó a los criptoinversores que las monedas estables algorítmicas pueden no ser seguras. Dadas las condiciones actuales del mercado, las monedas estables colateralizadas son una alternativa más segura.
¿Cuál es la diferencia entre Tether (USDT) y USD Coin (USDC)?
USDT es la mayor moneda estable por capitalización bursátil y es emitida por Tether Limited LLC. Por el contrario, USDC es la segunda mayor moneda estable y es emitida por su empresa matriz Circle.
