Что такое Trustless Exchange — “биржа без доверия”?
Риски централизованных бирж
Весь криптовалютный мир гудит от новостей о больших трудностях и реальной угрозе закрытия очередной централизованной биржи (ЦБ). Это худший кошмар трейдеров, поскольку они не смогут вывести деньги с биржи. Интересно то, что главными причинами возможного закрытия являются неудовлетворительная практика бухгалтерского учета и неточные бизнес-решения. В отличии от других ЦБ, которых данная участь постигла ранее, смертельный удар был нанесен не внешними факторами, а внутренними неточностями, что подтвердило руководство ЦБ, назвав это честной ошибкой.
Честная ошибка или нет, на результат не повлиять. Fcoin не смогут обработать процесс вывода средств, поскольку их резервы не в силе удовлетворить спрос клиентов. По словам Чжан Цзяня, бывшего технического директора Huobi, который запустил FCoin в мае 2018 года, сбой был вызван внутренней системной ошибкой, которая привела к тому, что пользователи получили слишком большое вознаграждение за промо майнинга на основе транзакций, а также неудачным бизнес-решением выкупить собственный токен, Fcoin Token, для повышения спроса.
Однако, Чжан пообещал лично и вручную обработать процесс вывода средств, используя прибыль от других бизнес-операций. Он надеется, что они смогут покрыть часть дефицита Bitcoin на 130 миллионов долларов. Хоть многие и сомневаются, что это возможно, данную ситуацию можно было предотвратить, если бы биржа создала полноценную внутреннюю систему аудита для правильного управления казначейством. Стоит заметить, что руководство Fcoin все-таки создали такую систему в средине 2019 года, однако, ущерб оказался непреодолимым.
Теперь пользователи не имеют понятия, где их деньги. Была ли эта ситуация использована для вознаграждения людей, участвующих в майнинге на основе транзакций, или команда FCoin использовала ее как прикрытие для выкупа собственного токена для искусственного увеличения спроса? Однозначного ответа не существует, поскольку прозрачность в данной ситуации отсутствует. К сожалению, такого рода непрозрачность является обычной практикой для многих операций ЦБ, поскольку они объединяют цифровые активы своих пользователей в нескольких цифровых кошельках. При этом пользователи не в состоянии отследить, где именно расположены их цифровые активы.
Управление цифровыми активами
Для операторов ЦБ ваши депозиты — это просто цифры под названием аккаунта. У них нет возможности отличить ваши депозиты от депозитов других пользователей. На самом деле, вы просто получаете баланс того, что внесли на депозит, а сами цифровые активы смешиваются с цифровыми активами других трейдеров, создавая огромную приманку для хакеров или операторов ЦБ, которые преследуют собственные интересы. В данном случае — использование средств пользователей для выплаты вознаграждений и выкупа токена.
Такая ситуация не грозит децентрализованным биржам (ДБ). Прежде всего, у ДБ нет системы учетных записей пользователей. Пользователи используют свои собственные цифровые кошельки для взаимодействия с книгами ордеров ДБ. Кроме того, децентрализованные биржи предоставляют транзакции on-chain, которые можно проверить в реальном времени с помощью блокчейн. Это дает децентрализованным биржам беспрецедентную прозрачность по сравнению с централизованными биржами. Все транзакции в ДБ должны быть инициированы и одобрены владельцами активов через их кошельки, чтобы такие организации, как FCoin, не могли тратить средства пользователей.
Разрешая пользователям использовать свои собственные цифровые кошельки, ДБ гарантируют прозрачность транзакций и безопасность активов, без вовлечения в приватные ключи пользователей. Пользователь не может лишиться своего цифрового актива, до тех пор, пока лично не поставит ордер в ДБ, чтобы поднять свои позиции или провести рыночную сделку. Использование частных кошельков, где приватные ключи известны только самим пользователям, уже является довольно сильной защитной функцией, с которой не сравнится ни одна централизованная биржа. Децентрализованные биржи позволяют пользователям использовать возможности технологии блокчейн для защиты своих активов в торгах.
За рамками других децентрализованных бирж
Однако, есть и децентрализованные биржи, которые выходят за рамки общепринятой безопасности, позволяющей использовать приватные кошельки. Одной из них является Newdex — первая и самая большая децентрализованная биржа на основе EOS. Помимо возможности использовать приватные кошельки, которые позволяют пользователям напрямую взаимодействовать с книгами ордеров на ДБ без необходимости вносить и выводить средства, они также запустили новый смарт-контракт «matching and settlement on-chain» (сопоставление и расчет on-chain). Он был запущен после комплексного аудита от двух фирм по кибербезопасности, Slow Mist Technology и PeckShield.
Две известные фирмы по кибербезопасности провели комплексный аудит безопасности смарт-контракта Newdex, тщательно изучив логику его проектирования, элементы управления и архитектуру системы. Внедрение смарт-контрактов для сопоставления и расчета on-chain позволяет полностью реализовать процессы отложенных ордеров пользователей, согласования ордеров и расчёта активов на EOS. Newdex внедрили смарт-контракты для сопоставления и расчета on-chain в июле 2019 года, тем самым предложив своим пользователям беспрецедентную прозрачность и доверие.
Это делает Newdex одной из наиболее децентрализованных бирж в индустрии, где пользователи могут проверять и ратифицировать весь процесс транзакций. Это означает, что даже если вы не можете войти в систему на веб-сайте Newdex, это не повлияет на функционирование вашей транзакции. Это, пожалуй, самый высокий уровень прозрачности, который может предложить ДБ. Кроме того, пользователям представлено решение, которое не базируется только лишь на доверии, поскольку им не нужно доверять Newdex, для гарантии успешности, необратимости и окончательности транзакции. Блокчейн сам по себе предоставляет гарантию, тем самым создавая по-настоящему непреодолимую и устойчивую к цензуре торговую площадку.
Почему их называют “биржами без доверия”?
Децентрализованные биржи, такие как Newdex, являются полной реализацией децентрализованной торговли. Их называют “биржами без доверия” или Trustless Exchanges, потому что вам не нужно “доверять” централизованному органу или посреднику для гарантии завершения ваших сделок. Благодаря технологии блокчейн все транзакции гарантированно безопасны и необратимы. Совсем не так, как на централизованных биржах, где сделки могут быть ограничены и возвращены, или, в худшем случае, им может быть отказано по субьективным причинам операторов централизованной биржи.
Более того, “биржи без доверия” не требуют от своих пользователей доверять им свои цифровые активы. Нет никакого акта о передаче хранения цифровых активов пользователей, поэтому пользователи никогда не теряют над ними контроль. Поскольку пользователи никогда не отказываются от владения своими активами, нет необходимости “доверия” при работе с данным типом бирж, откуда и пошло название Trustless Exchange (“биржи без доверия”).
