Aug 28, 2020
以100萬爆賺3億又虧掉後，我對炒幣暴富的新認知（3）
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或是追蹤我的FB頁面：https://www.facebook.com/daveyeh.eth最近我們團隊新加入了一位同事，叫做陳曉。他經歷過了2016~2017年的暴富狂潮，其中從一開始的韭菜投資思維，漸漸地蛻變成具有自己投資體系的成熟投資者。本系列跟大家分享他的故事，以及目前他的投資邏輯與體系。
春節過後，隨著熊市一天天變糟，開始焦慮起來了。哪哪都覺得不踏實，覺得數字貨幣波動幅度過大，漲跌都是賬面數字。財富如紙，一點都沒有踩在大地上的堅實感。
彼時的焦慮，彷彿矗立於懸崖峭壁之上的小小棧道。
底下是萬丈深淵，心生恐懼，無比渴望腳踏實地的堅實之感。但卻陷入了進退兩難的境地：退一步，怕踏空。
畢竟2017年的牛熊轉換週期也就兩三個月的事。而且，不玩加密貨幣，去哪裡找比加密貨幣更暴利的遊戲？進一步，全倉持有，又怕此次熊市綿綿無絕期，把老底都吃沒了。
在左右搖擺中，鬼使神差地繼續按兵不動了。
三四月份，伴隨著EOS主網上線的利好，幣圈迎來了一波小拉升。奈何柚子已經全部梭哈了全家桶。於是賬面依然波瀾不驚。繼續焦慮，繼續裝死。
五月，貓叔做私人分享會。面對這種剪不斷理還亂的思緒，深深覺得應該參考一下其他人的想法。對大勢的把握，貓叔無疑是值得信賴的。於是，花了兩個大餅啓航東京。在東京轉了一圈，聆聽了貓叔的想法。收穫滿滿。或許這對短期的趨勢判斷並無明確方向，但對於區塊鏈的長期大趨勢的發展，卻如點亮了一盞明燈，心中淡定了不少。
六月份，逼格王跟風交易挖礦。基於對團隊的信任，重倉。吊詭的是，FT是第一個推出交易挖礦的，也是領頭羊，基於自己的邏輯分析，斷定交易挖礦模式就是資金盤，風險太大，於是沒有進入。而同樣的邏輯，在面對逼格王推出交易挖礦的時候居然全拋腦後了。
6月底，ONE開盤爆拉30倍，肥了早鳥。短暫交易幾天之後，停止交易，整頓早鳥問題。
7月初，重新開盤，ONE的幣價飛流直下三千尺，每天以肉眼可見的速度下跌百分之十幾二三十。
中途，團隊雖然做出了各種努力，各種調整，各種措施，但依然血流成河，十個姨媽巾都止不住。到了年底之時的最低點，距離最高點跌幅已經達到了令人震驚的四五百倍。
在這過程中，社區到處是被深套之後憤怒的韭菜。抬頭望去，滿眼的謾罵、吐槽。逼格王的全家桶成了幣圈的一個笑話，越是資深鐵粉，越是套得越深。許多忠誠的老用戶，由愛生恨。
除了逼格王上的項目，此時，整個幣圈也好不到哪裡去。各種交流群，也開始演變成了維權群。哪哪都能看到維權的新聞。
自己的心態也在這一次ONE的挖礦過程中完全崩了。一方面，怒其不爭，在群里提建議的同時也跟著吐槽。一方面，承認自己做了錯誤的投資決策，犯了傻逼，這種直面血淋淋現實的痛，克服和承受起來也是需要勇氣的。
最刻骨銘心的痛，換來了最深入肺腑的反思。
自己復盤了入圈以來的投資經歷。驚訝地發現：自己一直在追隨笑來和貓叔的腳步，卻離獨立投資越來越遠了。從頭到尾，自己都在迷信、盲從權威，迷戀內幕消息，狂熱地追求押注一個又一個百倍幣。
自始至終，我從未有過自己的投資邏輯和體系。
不管我如何認可貓叔和笑來的投資理念，沒有經過自己認知的深度思考及經歷幾輪牛熊的洗禮，再好的理念，也是別人的。
投資，最終是自己的事情，任何專家都靠不住。以前的偶像和領路人，在在某一天終成路障。投資這條路，越往後走，越能體會到，什麼叫「孤山鳥飛絕，萬徑人蹤滅」。
8月9月。在大徹大悟之後，徹底佛系。回歸生活。一箱一箱地購買並閱讀投資相關書籍，復盤自己的投資經歷。剩餘時間，打打遊戲，寫寫文章，游游泳。資產依然在不斷縮水，生活卻回歸了平靜。
10月。父親中風住院。直面生老病死，人生無常。在照顧老人的同時，投資也獲得了兩個新的視角。
- 長度：把投資放在整個人漫長的一生的全生命週期的角度去看，能看到什麼？
- 權重：從生命的意義、來人世間走一趟的存在價值的角度去看，能看到什麼？
投資不再是割裂的一部分。人的這一生，猶如一條漫長的河流，從過去流到現在，湧到未來。過去的某一個決定，其意義會隨著河流一直流淌到未來。投資，也不過是這條河流的一塊鵝卵石，只是這個河流的生態的一部分。
這時候，再回想5月份見貓叔時說的話，感慨萬千。當時貓叔說，當你有錢的時候，可以做些什麼？貓叔的答案有五六條。而第一條是：有錢了之後，你可以重新定義、修復你和這個世界之間的關係。安頓好自己的家族。
12月，經過漫長的一年熊市，比特幣從最高近兩萬美元，跌到最低三千多美元，跌幅達百分之八十。其他小幣更是跌了九成後又跌了九成，整個幣圈哀鴻遍野。
此時，我的資產也只有最高峰時的零頭，只剩下1500多萬了。
但整個人的狀態卻不一樣了，徹底從虧損的傷痛中走了出來。相比1月份時，坐擁幾千萬卻焦躁不己，此時資產只有高峰時的零頭，卻淡定自若，心靜如水。
一個投資者的獨立日，不是從他掙到多少錢的那一天算起，而是他打破依賴，形成自己的投資邏輯的那一天算起。
彼時，秦朔朋友圈裡頭的一篇文章《一個有遠見的賭徒》，有一段倒是很應景：
「但孫正義萬萬沒想到，生涯高峰過後，隨之而來的是萬丈深淵。當年他全球首富的寶座還沒坐熱，將他推向首富寶座的網絡泡沫就破裂了。股價在半年里狂跌，孫正義個人身家蒸發700億美元。當年世界首富蓋茨的身價也不過780億美元。孫正義創下了人類歷史上最大個人金融損失記錄，公司也瀕臨破產。」
若干年之後，在接受彭博電視的魯賓斯坦專訪時，魯賓斯坦好奇地問孫正義，損失700億美元是一種怎麼樣的體驗？他雲淡風輕地說：「總之，我熬過來了。」
回顧這兩年的幣圈經歷，不禁感慨：之所以兩年後我還幸存於幣圈，憑的不是我的能力，而是我足夠幸運，入圈的時間點可謂完美。
再早一點，是13年到15年漫長寒冬的鈍刀割肉。
晚一點，就錯過了17年超級大牛市，沒有在牛市積累的那點家底，我大概率抗不過18年這種百分之八九十的跌幅。
在投資這件事情上，雖然我努力向大佬看齊，也努力思考並精進自己的投資水平。但是新手會踩的坑，我幾乎一個不拉全踩了個遍。這並不是我不夠聰明，也不是我定力不夠，而是我沒有認清楚這樣一個方向性的問題：
區塊鏈是一波長達十幾二十年的趨勢，你無須戰勝市場，只要能獲取行業的平均增長紅利，就足以獲得驚人的財富。在這樣的趨勢中，如何活得更久是最重要的，而追求一夜暴富的百倍幣卻是捨本逐末的。
在幣圈投資，大多數人都瞧不上一年幾倍的漲幅，感覺一年不漲幾十倍都不好意思跟人打招呼。事實上，哪怕是我們的年復合收益率只有2倍，只要你能在幣圈活十年，那也是一千倍的漲幅。一年幾十倍確實爽歪歪，但卻很難在幣圈活過三集。
當你企圖戰勝市場，獲取每年幾十倍上百倍的超額收益時。你就得在選幣、擇時、倉位管理上有大師般的敏銳。而這，卻是普通投資者做到的。甚至，這是幣圈大咖也無法做到的。這不是能力強不強的問題，而是數學定理的限定。但是，在過去、現在，以及未來的很長的一段時間，投資者最感興趣的話題依然會是哪個幣是價值幣，行情走勢會怎麼走，人性使然。
除了上述的方向性問題，以我親身經驗，很多適合幣圈大佬的投資理念，普通投資者執行起來太過困難。
比如，拿住不動，穿越牛熊。
大佬在面對迪麗熱巴和波動老師的輪番勾引，也坐懷不亂，只微微一硬以表敬意。有這種定力，活該他掙錢。但是，作為我們普通投資者，很少有人能面對區塊鏈這種劇烈波動而心靜如水的。
再比如，幣本位。
大佬會說法幣只是央行的白條，幣才是真的資產。所以，法幣換成幣才叫變現。但是，普通投資者不管理智上如何對自己再三闡述幣本位的重要性，依然無法抵消與現實經驗的衝突所產生的疑慮：你的吃穿住行，所有一切對於美好生活的想象所需要的物質，目前都還是要用法幣來換的。幣價的巨大波動性，這一點就決定了它不能承擔價值尺度這一職能。
幣本位，既想賺錢，又想賺幣，太貪了。
還有什麼價值投資，等等。
太多的理念，聽起來也非常好，也無比的準確，真能做到，確實有效果。但是，就是不適合普通投資者。因為，大佬和普通的投資者，基礎不一樣。
都是去往同樣一個目的地。大佬們真誠地想你推介法拉利的動力是如何如何好，安全性能是如何高，聲浪是如何美妙。你轉身，卻只能騎上自己的電瓶車，一路突突突開過去。
當你吸著霧霾和尾氣，冒著數倍的交通意外風險，一路風餐露宿，日曬雨淋地趕到目的地。能活著準時到達，都已經竭盡全力了。這時，大佬早已在優雅地翹著二郎腿在品茶，看著狼狽的你，不禁露出了鄙夷的眼神：早跟你說過開法拉利啦，韭菜就是管不住自己！巨嬰！活該！我呸！
除了投資的風險。很少人會意識到，幣圈這種大幅的資產波動，對許多人而言，是一種重大的生活變故，會引發一系列身份認同的心理危機。我們誤以為只要賺了錢，一切都會自然而然變好，卻對相應的意識及心理變化缺乏足夠的應對能力。
首當其衝的，就是炒過幣之後，再玩其他的事業君覺得索然無味，人陷入一種意義的虛無之中。
在這兩年中，由於缺乏工作的經濟壓力、動力，我賦閒在家，卻和我長期以來「生命不息，奮鬥不止」的習慣產生強烈的衝突。閒暇，並不那麼讓人愉悅，甚至，讓人焦躁。我不知道以後自己還要做什麼，想做什麼。雖然不至於太過墮落，很少玩遊戲的我，卻也在18年打了2000小時的王者榮耀。你可以算算，我每天在這上面花了多少時間。
人際關係也隨之遇到了很多挑戰。掙錢了，身邊主動聯繫的親朋好友變多了。虧錢了，家裡吵鬧得雞犬不寧。
絕大多數人，在短時間資產巨變之後，就特想改變在人際關係中的位置，顯得人五人六的。買豪車，瑪莎拉蒂家門口積灰。男人賭博溜冰，一晚上輸幾十萬，打老婆，養小三，喝酒吃肉。小孩上網遊戲，女人各種買買買，叮叮噹噹掛一身。人像著了魔，沒過多久錢糟蹋完了，只留下一身惡習。雖然我不至於如此，但是家庭關係卻確實有一段時間進入了一種比較緊張的狀態。
不管是從基因還是經驗，我們都缺乏足夠應付資產劇烈波動的足夠能力。
幣圈毀人，不光是物質層面上，更是從精神上。而且是虧錢了毀，掙錢了照樣毀。
能在幣圈活夠三五年，還能像個人樣的。都是運氣爆棚且擁有大智慧的稀罕物。
在經歷了資產的劇烈過山車之後，以及自己的深刻反省。從19年開始，我的策略開始返璞歸真，幣種以比特、以太等主流幣為主。長持倉位就是定投、囤幣不動；中期倉位則是被動執行某一個趨勢交易策略，達到大波段高拋低吸的效果。
2019年，從春節開始，幣圈開始回暖，IEO的熱潮不絕於耳，我的內心卻波瀾不驚，默默地按照自己的投資邏輯操作。在沒有參與任何IEO的情況下，資產也從最低點翻了幾倍。
2019年8月份，一個做第三方量化工具的團隊，幣優 BitUniverse 來武漢做活動。初次接觸這個團隊，就覺得這個團隊很奇葩。
第一、絕大多數項目都是想著怎麼從幣圈發幣、融資、割韭菜圈錢，它是把錢從幣圈拿走的。但是幣優呢，他的方向是反的。他是從圈子外，先在頂級的美元基金高榕資本、順為資本、真格基金融了1000萬美元，然後把錢拿進幣圈來做項目。
第二個奇葩的地方，是這個團隊真的是一個踏踏實實幹事的團隊。老韭菜都知道，幣圈流傳一個說法：最怕的就是踏踏實實幹事的團隊。因為幣圈的基礎設施還不完善，很多項目其實是沒法落地的。你踏踏實實做事，事沒乾出來，錢花光了，連拉盤的錢的都沒有。所以，很多人怕的就是踏踏實實幹事的團隊，最喜歡的是哪種呢？最喜歡哪種啥事不乾，只會拉盤的團隊。
在這樣的浮躁的氛圍中。竟然有這麼一隻團隊是踏踏實實幹事的，而且，這個事你是看得懂、能理解的。而且，他們的產品也落地了。BitUniverse 這個網格交易工具真的很好用，屬於小白能迅速上手躺賺的量化交易工具。這兩年 BitUniverse 的發展也符合我的預期，成長非常迅速，在幣圈量化交易領域，已屬於龍頭企業了。
也是從那開始，網格交易策略納入了自己的投資體系中。現在，我的網格交易倉位，不僅每個月能賺5%的穩定利潤，遇到趨勢行情還能吃一波趨勢利潤。網格交易盈利穩定，也符合即時滿足的人性弱點。也讓定投倉位、趨勢交易倉位更拿得住，遇到震蕩行情沒那麼難熬。
至此，自己的投資體系才算是成型了。
2020年，年初全世界哀鴻遍野，黑天鵝一個接一個，都成隨處可見的家禽了。但在貨幣放水及比特幣減半的預期中，幣圈在2月份還是迎來了一波小高潮。
直到3.12一根史無前例的大針，把所有人都打蒙了。我翻看了coinmarketcap的比特幣價格數據，比特幣這樣單日跌幅達到50%的情況，過去七八年從未出現。這一根針爆倉無數。諷刺的是，幣價很快反彈了。價格沒變，唯一變化的是很多人的幣沒了。幸運的是，根據自己的投資紀律及策略，我已經提前幾天清倉了。
過去交的所有的學費，所有在投資路上的掙扎，都扎扎實實地變成了賬戶的資產餘額。這再一次印證了這個顛撲不破的真理：
投資是認知的變現。你在資產市場上的賬戶餘額，最終會回歸到與你的認知水平匹配的位置。
最近，DEFI大火。可惜的是，我看不懂。就每天看著別人賺錢曬單，接受新韭菜對老韭菜的嘲諷。看著別人賺錢，心中難免有些羨慕，但我過往的經歷也告訴我自己，不在自己能力圈的錢，賺了也拿不住。
雖然我在這一波DEFI熱潮中沒有吃到肉，但從未像此刻一樣感到自信和篤定：超越以往的高峰，只是時間問題而已。而何時能超越，能超越多少，我並不著急，也並不關心。我唯一關注的是，在下一輪週期，我是否還活在這個圈子里，這將是最有力的證明。
幣圈新一輪的週期開始了，許多新的投資者開始入場，一切又是熟悉的場景，熟悉的味道。
歷史不會重復，但會押韻。
願你承受得住驚濤駭浪，忍受得了孤獨和落寞，承受得起鮮花與掌聲，成為配得上站在終點的那個人。
