A Revolução da Vault Tokenizada
Desvendando Novas Perspectivas nos Investimentos Digitais
Introdução
No dinâmico universo das finanças tokenizados, o Mercado Bitcoin identificou um desafio crucial: usuários resgatando valores em BRL quando não encontravam oportunidades de investimento. Para superar essa barreira, nasceu o projeto stMBRL, com o objetivo de aprimorar a retenção desses valores na plataforma permitindo que os recursos que normalmente ficariam parados gerem rendimentos por meio de rewards/cashback através de investimentos em ativos tokenizados, começando pelos títulos do tesouro brasileiro. A solução adotada foi a criação de uma Vault, uma inovação baseada em smart contracts EVM compatíveis.
A Jornada da Vault
A Vault, projetada para gerenciar e otimizar os recursos dos depositantes, emprega estratégias de geração de rendimentos em ativos tokenizados. Este modelo oferece uma série de benefícios para os usuários, indo além do simples armazenamento de ativos:
- Agregação e Transações Conjuntas:
- Redução de custos de transação (gas fees).
- Maximização dos retornos através da execução coordenada de transações.
2. Reinvestimento Automático:
- Os rendimentos gerados são automaticamente reinvestidos na própria Vault.
- Potencialização dos retornos para os usuários.
3. Cálculo Automático da Cota:
- Determina a participação de cada usuário nos investimentos.
- Representada como um token ERC-20, permitindo a combinação com outros instrumentos financeiros.
ERC-4626 e Smart Contracts
Os smart contracts da Vault seguem o modelo ERC-4626, um padrão que otimiza e unifica os parâmetros técnicos de vaults geradoras de rendimento. Esta norma oferece uma API padrão para vaults tokenizadas, representando cotas de um token ERC-20 subjacente. Assim, criamos um TIDC, um fundo com regras de negócio dentro dos smart contracts.
A Vault como um Token de Investimento em Direitos Creditórios (TIDC)
Essa Vault, pela sua estrutura, pode ser considerada um Token de Investimento em Direitos Creditórios (TIDC). Ao incorporar as características e funcionalidades de um TIDC nos smart contracts, ela representa uma forma inovadora de fundo, onde as regras de negócio são codificadas e transparentes.
Token de Investimento em Direitos Creditórios (TIDC)
O TIDC é uma forma tokenizada do tradicional Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC). Ele representa um token de ativo vinculado a Direitos Creditórios. Os ativos desses fundos consistem em créditos devidos a empresas, como aluguéis, cheques, duplicatas ou valores parcelados em cartões de crédito.
Vantagens dos TIDCs com Blockchain:
Com a tecnologia blockchain, os TIDCs proporcionam benefícios distintos:
- Transparência: Todos os registros são imutáveis e acessíveis
- Fluidez nas Transações: Facilidade de negociação e conversão em ativos tradicionais.
- Acesso Amplo e Igualitário: Inclusão financeira por meio da tokenização.
- Eficiência Operacional Elevada: Automação de processos e redução de intermediários.
- Rastreabilidade de Ativos Garantida: A origem e movimentação dos ativos são transparentes.
Conclusão
A Vault apresenta-se como uma solução eficaz e versátil para otimizar investimentos, especialmente no contexto do Mercado Bitcoin. Ao criar um TIDC, incorporamos regras de negócio diretamente nos contratos inteligentes, promovendo inovação, transparência e eficiência nos mercados financeiros descentralizados. A jornada continua, e a Vault representa um passo crucial em direção ao futuro das finanças tokenizadas.
