Rydeit 發財車每週 DeFi 分析報告 — Convex Finance
以太坊的高手續費加上以上複雜的操作步驟就足以讓新手用戶卻步。這時就出現了 Convex Finance，2021 年 5 月上線的 Convex Finance 的目標就是簡化流程並有效發揮所有使用著的資金。
Rydeit 發財車每週 DeFi 分析報告
各位讀者好，由於 Rydeit 發財車業務所需，我們團隊時常會接觸許多 DeFi 項目，因此我們每週都會固定釋出一份 DeFi 項目分析報告供大家參考。
Rydeit 發財車是一個幫助用戶快速參與區塊鏈的平台，我們幫用戶分析安全穩定的區塊鏈項目，並把資產分配到不同的項目中，若你有區塊鏈相關的問題或缺夥伴討論區塊鏈，歡迎加入 Rydeit 社群。
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隨著 DeFi 市場趨近成熟，鎖倉量大又有穩定利息的項目也越來越多了，Curve.fi 就是目前穩定收益代表的龍頭之一，Convex Finance 又更進一步優化 Curve.fi 的收益。
Rydeit 發財車秉持著最大化收益的原則，當然不能錯過這項產品。以下是 Rydeit 發財車對 Convex Finance 的分析報告與投資風險警示。
前言
不知道各位有沒有用過 Curve.fi，個人覺得 Curve.fi 不僅 UI 很「復古」，他的抵押流程也非常「不直覺」，你需要先決定 Curve.fi 哪個池的利率與風險你可以接受，再準備相對應穩定幣種抵押進去，接著還要鎖定抵押憑證，除此之外，如果你要獲得最大的年化報酬，你還必須先購買足夠數量的 CRV 幣，並鎖定 1 ~ 4 年不等。
以太坊的高手續費加上以上複雜的操作步驟就足以讓新手用戶卻步。這時就出現了 Convex Finance，2021 年 5 月上線的 Convex Finance 的目標就是簡化流程並有效發揮所有使用著的資金。
Curve.fi 簡介
在介紹 Convex Finance 之前必須要介紹 Curve.fi。Curve.fi 是專門提供穩定幣交換的交易所。因為它特殊的兌換公式，讓 Curve.fi 成為目前最大、滑點也最低的穩定幣交易所。與其他交易所一樣，為了獎勵使用者提供流動性，流動性提供者除了能賺取交易手續費還可以賺到 CRV 平台幣。而 Curve.fi 為了保證 CRV 的價值，他們所使用的方法是，你只要鎖定一定量的 CRV 幣一定時間，你就可以獲得額外的 CRV 獎勵。
Convex Finance 簡介
因為大多數人沒辦法鎖定大量的 CRV 來讓收益最大化，Convex Finance 就是提供一個平台讓 CRV 幣的大鯨魚可以跟 Curve.fi 流動性提供者合作，讓你不用持有 CRV 幣也能享受到而外的 CRV 獎勵
Convex finance 分析報告
❶ 團隊背景
團隊領導人為 C2tP，C2tP 為化名，該項目開發團隊目前是匿名。雖說匿名開發在區塊鏈項目很常見，但這也意味著一但出事，開發團隊大可不用負責。
❷ 合約審計
Convex Finance 智能合約由 mixbytes 審計，目前發現的重大問題皆已修正。
注意：雖然合約代碼經過審計，但 Convex Finance 還是會改版更新，現在合約代碼沒問題，不代表之後改版沒問題。
❸ 代幣經濟
目前獲取 CVX 代幣的方法除了去二級市場買，就是直接參與 Convex Finance 上的 Curve LP 池挖礦。所有鎖定 CVX 的用戶可以依比例獲得每個 Curve LP池 5% 的收益。另外，團隊也表示將來會開放社群投票，鎖定 CVX 也可以讓你在社團發聲，參與決定 Convex Finance 的未來走向。
❹ DeFi 模型
Convex Finance 是一個專門優化 Curve.fi 收益的模型。上面有提到想在 Curve.fi 賺到最大的收益，你必須要購買足夠的 CRV 並抵押 4 年，這對於只想嘗試或短期進出的使用者很不友善。
在 Convex Finance 有兩個主要角色，第一個是鎖定 CRV 幫助其他池子提高年化收益。如果你對 Curve.fi 很有信心且是一個 CRV 幣大戶，你並沒有打算賣掉它，你可以在 Convex Finance 上把 CRV 換成 cvxCRV，你可以藉由鎖定 CRV 來幫助其他人提高 Curve.fi 的挖礦獎勵，同時你可以拿到被提高者 10% 的收益。（請注意 CRV 換成 cvxCRV 是不可逆的，也就是一但將 CRV 換成 cvxCRV，你的 CRV 就永久鎖定在 Convex Finance 裡了，但還是可以去 SushiSwap 用 cvxCRV 交換 CRV）
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【 前往 Rydeit 官網，註冊會員 ➚ 】第二種角色是在 Curve.fi 提供穩定幣流動性，再透過 Convex Finance 放大你的 CRV 獎勵。當你透過 Convex Finance 鎖定你的 Curve.fi，你可以享受到最高 2.5倍的 CRV 挖礦加成，平台會把其他人鎖定的 CRV 分配到各個 Curve LP池，讓每個池的收益最大化，雖然要分 10% 的收益給 CRV 提供者，但獎勵代幣 2.5 倍已經遠遠超過分出去的 10% 了。
❺ 社群氛圍
目前 Convex finance 主要的官方社群為 Discord 和 Telegram，社群總人數大約為 5000 人，活躍人數大約 100 人，社群內容多半在討論年利率和幣價的走勢，發言頻率大約一天 50 ~ 100 則訊息，多為使用者發言，官方除發佈公告，幾乎不參與討論。可以看出 Convex Finance 比較不注重社群經營。
❻ 平台比較
這類優化收益的模型最具代表的是 Yearn Finance，相比 Convex Finance，Yearn Finance 的優勢是開發團隊公開透明，其創辦人 Andre Cronje 是公認的 DeFi 鬼才，雖然之前 Yearn Dai 金庫曾經被駭客攻擊造成損失，但 Yearn 後續有賠償所有受害者，並沒有讓使用者承受損失，他們的危機處理能力與在 DeFi 上的影響力大家有目共睹。
Convex Finance 目前的優勢在於 CVX 平台幣獎勵，Convex Finance 目前還算新項目，現在加入還可以享受項目早期代幣紅利，後續 CVX 幣的價值就要看團隊的努力，因此目前 Convex finance 的平均收益略高於 Yearn Finance。
項目分析結論
Convex Finance 由於創辦團隊匿名以及是策略代投平台，因此我把 Convex Finance 歸類於中風險平台。這類型策略代投平台很考驗智能合約的安全性，用戶把代幣的使用權全部交給智能合約，就代表一但合約出現漏洞便可能會遭駭客攻擊。
另外由於年化收益有部分為 CVX 平台幣，對於放長期穩定型的投資人來說不太適合，因為收益很可能會隨著 CVX 幣價降低而降低。
對於喜歡嘗試新項目，可以承受風險的投資人則可以考慮小額嘗試，甚至直接購買平台幣抵押。
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西西身為一個幣圈老鳥，他與團隊可以很快評估項目的風險與持續性，研擬在 DeFi 中穩定且長久的獲利方式，並且 24 小時隨時監控。在此，我們提供一個可信賴與快速的區塊鏈投資通道：Rydeit 發財車。
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