Rydeit 發財車每週 DeFi 分析報告 — Lido
Rydeit 發財車每週 DeFi 分析報告
各位讀者好，由於 Rydeit 發財車業務所需，我們團隊時常會接觸許多 DeFi 項目，因此我們每週都會固定釋出一份 DeFi 項目分析報告供大家參考。
Rydeit 發財車是一個幫助用戶快速參與區塊鏈的平台，我們幫用戶分析安全穩定的區塊鏈項目，並把資產分配到不同的項目中，若你有區塊鏈相關的問題或缺夥伴討論區塊鏈，歡迎加入 Rydeit 社群。
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前言
Ethereum 未來即將走向 2.0（POS），而 POS 的一個重要角色就是 Validator 驗證者，要如何在 Ethereum 2.0 當一個合格的驗證者並賺取獎勵呢？Lido 就是新手最好的選擇之一。
Lido 簡介
Lido 是 Ethereum 上的非託管質押平台，用戶可以透過 Lido 智能合約參與成為 Ethereum 2.0 驗證節點的一員，目前擔任 Ethereum 2.0 驗證者的獎勵約為年化 5.6%。與其他中心化交易所質押服務不同，透過 Lido 智能合約抵押之後，你可以清楚地查看的 ETH 的流向與獎勵分配，不用擔心你的 ETH 被挪作他用。
Lido 分析報告
❶ 團隊背景
Lido 的團隊成員主要來自於 P2P Validator，P2P Validator 是一個專門幫用戶抵押 POS 代幣的平台，包含了 SOL、DOT、FLOW等，20多個知名代幣。
第一位是 Konstantin Lomashuk，他是 P2P Validator 的創辦人，也是 Ethereum、Cosmos、Solana等知名公鏈的早期投資者
第二位是 Vasiliy Shapovalov，他是P2P Validator的CTO，他有超過10年的軟體開發經驗，在區塊鏈與資訊安全上更是經驗深厚。
第三位是 Kasper Rasmussen，他是P2P Validator的 CMO，之前也曾任 Bitfinex 的市場總監。
❷ 合約審計
Lido 的智能合約是由知名審計公司 MixBytes 審計，目前發現的問題皆已修正。
❸ 代幣經濟
Lido 代幣 LDO 的總供應量為 10 億顆。其中36%分配给 DAO 金庫，35%分配給團隊成員，22%分配给投資人，6.5%分配给驗證人與私鑰管理人。
從上可知 LDO 的分配是滿集中的，目前 LDO 的功能是治理代幣，代幣持有者可以投票決定節點驗證者，或決定未來 LDO 代幣的發放速度。
❹ DeFi 模型
Ethereum 未來會走向 2.0，即 POS 的形式，要成為 Ethereum 2.0 的節點除了要有一定的硬體設施與知識之外，還要準備至少 32 顆 ETH，這對一般人來說非常困難。Lido 智能合約目的就是幫用戶透過像 Defi 的方式輕鬆抵押 ETH，讓一般人也能輕鬆賺取節點驗證獎勵。
使用者可以透過 Lido 網頁抵押 ETH 1:1 拿到 stETH，接者 Lido 會把蒐集到的 ETH 分配給各個節點，然後 Lido 智能合約每天會發放利息（stETH）給 stETH 持有者，也就是只要持有 stETH，你的 stETH 就會越來越多，在未來就能換回更多 ETH，利息的來源是節點獎勵，目前節點獎勵年化約為5.6% 而 Lido 給用戶為 5%，其減少的部分就是硬體運行成本與保險資金。
需要注意的是在 Ethereum 2.0 正式上線前用戶都不能直接將 stETH 換回 ETH，但用戶可以選擇在二級市場如 Curve.fi 將 stETH 用較低的價格換成 ETH。
❺ 社群氛圍
目前 Lido 主要官方社群為 Telegram，社群人數約 7000 人，社群基本上就是幫用戶解答抵押與獎勵發放等平台問題，基本上這些問題管理員回覆都會馬上回覆，不用怕得不到解答。
項目分析結論
Lido 是目前最大的 Ethereum 2.0 非託管質押平台之一。其鎖定的 ETH 已達 130 萬顆，總價值超過 3 億 8000 萬美金，且已安全運行 280 天，因此我將此 Lido 定位為低風險平台。
唯一要注意的一點是不能隨意將抵押的 ETH 取出，目前僅能透過 Curve.fi 等交易所換回 ETH，但會有少許損失，對於資金需要常常移動的使用者並不適合。Lido 更適合對 Ethereum 有信心，並想長期持有 ETH 的使用者，Lido 可以讓你在 HOLD ETH 的同時順便賺取年化收益 5 ％的報酬。
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