L’importanza della diversificazione delle criptovalute

Conosciamo tutti l’espressione “non mettere tutte le uova nello stesso paniere”. La logica è semplice: se tutte le tue uova sono in un unico paniere, cosa succede se lasci cadere il paniere? Niente più uova.

Al contrario, se hai una collezione di panierie alcune uova in ciascuno di essi, se lasci cadere un paniere, perdi alcune uova. Ma hai ancora un sacco di panieri rimasti.

La diversificazione del portafoglio segue la stessa filosofia: se investi in un singolo asset e il prezzo di quell’asset crolla, questo è un duro colpo per l’intero portafoglio. Diversificando o investendo in una gamma di attività, le scarse prestazioni in un’attività non saranno sufficienti a danneggiare l’intero portafoglio.

Quindi cosa significa diversificazione delle criptovalute? Se hai già investito in azioni, fondi indicizzati e Bitcoin, hai diversificato?

Il tuo portafoglio ha una certa diversificazione, ma le tue risorse crittografiche no. Diversificare nelle criptovalute significa investire in una serie di progetti crittografici, piuttosto che avere tutto in uno o due.

In SwissBorg, uno dei nostri obiettivi è rendere gli strumenti di gestione patrimoniale e di diversificazione accessibili a tutti. Nella nostra app per la gestione del patrimonio crittografico, diamo ai nostri utenti l’opportunità di investire in 12 diversi asset crittografici (con altri in arrivo!), inclusi Bitcoin ed Ethereum, stablecoin, popolari token DeFi e altro ancora.

Inoltre, hanno anche la possibilità di guadagnare un reddito passivo su determinate risorse crittografiche, diversificando ulteriormente le loro entrate crittografiche. Scopri di più sul nostro conto Smart Yield.

Perché dovresti diversificare il tuo portafoglio di criptovalute?

Il principale vantaggio della diversificazione delle criptovalute è la protezione dai rischi. Sebbene mitigare il rischio delle criptovalute sia quasi impossibile, investendo in una gamma di attività crittografiche e beneficiando di un reddito passivo sulle stablecoin, riduci l’impatto che la volatilità di qualsiasi risorsa avrà sul tuo portafoglio nel suo complesso.

In definitiva, questo riduce il rischio di perdite permanenti, perché anche se un asset va in crash, gli altri asset funzioneranno in modo diverso: alcuni potrebbero mantenere il loro valore e altri potrebbero aumentare, mettendoti in una posizione migliore nel complesso.

Diversificare in criptovalute ti dà anche l’opportunità di conoscere diverse monete e progetti. Sebbene la maggior parte delle persone ora sia a conoscenza di Bitcoin ed Ether, potrebbero non rendersi conto che ci sono migliaia di altri token disponibili (come il nostro amato token, CHSB!), Con una serie di scopi diversi che forniranno un valore diverso (e potrebbero avere diverse prestazioni finanziarie) nel tempo.

Il vantaggio finale della diversificazione è il potenziale per ottenere prestazioni migliori. Alcune persone potrebbero guardare le corse rialziste di Bitcoin (in particolare l’attuale corsa da $ 12.000 a oltre $ 35.000 al momento della scrittura!) E chiedersi se ha senso investire in altre criptovalute: se hai cavalcato il cavallo vincente, perché preoccuparsi?

Tuttavia, mentre Bitcoin ha corse rialziste spettacolari, ha avuto crash altrettanto notevoli. Infatti, a dicembre 2017, il prezzo di Bitcoin è sceso del 45% dal 17 al 22 dicembre! Ciò può esercitare molta pressione sugli investitori per calcolare perfettamente il mercato.

Un portafoglio diversificato significa che sei meno vulnerabile a un singolo asset che subisce un così grande successo e hai una maggiore flessibilità nell’entrare e uscire dal mercato grazie ai rendimenti più stabili.

Diamo un’occhiata a un esempio che illustra l’importanza della diversificazione.

Investire in BTC contro un portafoglio di criptovalute bilanciato

Confrontiamo la performance di Bitcoin rispetto a un portafoglio che è stato diversificato aggiungendo una fonte di reddito fissa: un saldo di rendimento di USDC (disponibile tramite il nostro account Smart Yield).

Portafoglio diversificato vs BTC

Nel grafico sopra, puoi vedere un confronto tra la performance di Bitcoin (la linea arancione), un portafoglio con 50% di peso su BTC e 50% su USDC (la linea verde), e un portafoglio con 50% Bitcoin e 50 % in un conto USDC con rendimento basato sul nostro conto Smart Yield, che paga un rendimento fino al 20% (linea blu). L’investimento iniziale per tutti e tre i portafogli è stato di $ 10.000.

Se mettiamo da parte Bitcoin per un momento e guardiamo solo al rendimento di USDC, poiché USDC è ancorato al dollaro, il suo valore è rimasto a $ 5.000 per il periodo di investimento di tre anni. Tuttavia, nel conto SwissBorg USDC Smart Yield, gli stessi $ 5.000 stavano guadagnando un rendimento fino al 20%, che è stato poi capitalizzato giornalmente. Ciò ha significato che il saldo USDC nel terzo portafoglio è arrivato a $ 8.231,35 alla fine dei tre anni. Questo è un rendimento del 65% completamente passivo: tutto ciò che un investitore dovrebbe fare è lasciare i propri fondi sul conto per iniziare a guadagnare. Immagina solo quale sarebbe stato il rendimento totale se avessero regolarmente ricaricato il loro conto nel tempo…

Tornando ai portafogli complessivi, però, nel triennio il rendimento di Bitcoin è stato compreso tra -60,32% mensile e +67,15% mensile, mentre il portafoglio con conto yield ha oscillato tra -29,40% mensile e +34,33% un mese.

Diverse prestazioni del portafoglio di criptovalute

Come puoi vedere, sia il drawdown giornaliero massimo che la volatilità erano inferiori in un portafoglio misto rispetto a quando si investiva solo in Bitcoin, consentendo agli investitori di beneficiare della crescita del mercato riducendo al contempo il rischio.

Al termine del triennio il risultato è stato:

- Solo Bitcoin: $ 7.829,36 o una perdita del 21,7%
- BTC e USDC: $ 8.914,68 o una perdita del 10,9%
- Rendimento BTC e USDC: $ 13.231,35 o un guadagno del 32,3%

È possibile diversificare in crypto?

Una domanda comune che si pone riguardo alla diversificazione delle criptovalute è se la diversificazione sia possibile? La maggior parte degli altcoin ha una qualche correlazione con Bitcoin, quindi sostengono che investire in altcoin non è una vera forma di diversificazione.

Questo potrebbe essere stato vero in passato. Tuttavia, oggi sono disponibili una serie di progetti crittografici che hanno scopi diversi rispetto a Bitcoin, il che può portare a differenze nell’andamento dei prezzi man mano che il mercato si stabilizza. Negli ultimi due anni, yield farming è emersa come un modo per guadagnare un reddito sulle criptovalute guadagnando un rendimento, piuttosto che speculare su potenziali guadagni di prezzo.

Ciò offre agli investitori avversi al rischio un modo per iniziare a investire in criptovalute con rendimenti più prevedibili, oltre a fornire ai grandi hodler un modo per guadagnare un reddito passivo sulle loro partecipazioni esistenti.

Le migliori strategie di diversificazione delle criptovalute

Quindi, ora che abbiamo spiegato perché vale la pena diversificare il tuo portafoglio di criptovalute, la prossima domanda è come? Ecco le nostre migliori strategie di diversificazione delle criptovalute.

1. Diversificare il tipo di criptovaluta
Come accennato in precedenza, è disponibile una gamma più ampia di progetti crittografici che mai, il che ti offre una maggiore selezione di opportunità di investimento. Tuttavia, tieni presente che fare una selezione casuale di token e mettere il 10% dei tuoi soldi in ciascuno non è l’approccio migliore.

Invece, identifica i diversi tipi di criptovalute disponibili e assicurati che il tuo portafoglio rappresenti ciascuno di questi tipi. Diversi tipi di criptovalute includono:

• Token transazionali: Token progettati per essere utilizzati come una forma di valuta, come Bitcoin.
• Token di contratto intelligente: sono protocolli come Ethereum, Binance Chain o Polkadot che consentono di utilizzare la tecnologia blockchain per sviluppare applicazioni decentralizzate, eseguire contratti intelligenti sulla propria piattaforma e pagamenti peer-to-peer.
• Token con rendimento: nell’app SwissBorg, puoi attualmente guadagnare un rendimento fino al 20% su USDC, con rendimenti su CHSB, BTC, ETH e altri a venire.
• Token di utilità: token integrati in un protocollo blockchain esistente e utilizzati per accedere ai suoi servizi. Il token SwissBorg, o CHSB, è un esempio di token di utilità.
• Stablecoin: token ancorati a valute e asset tradizionali, che possono fornire maggiore stabilità e meno volatilità rispetto ai token crittografici tradizionali, come USDC e PAXGold. Sono spesso usati per proteggersi dal mercato.

2. Diversificare per settore
Come investire in azioni di diversi settori per proteggersi se un settore dovesse subire un colpo, puoi anche investire in criptovalute che rientrano in diversi settori. Alcuni dei settori con progetti crittografici includono:

• Finanza
• Finanza decentralizzata
• Dati e analisi
• Medicinale
• Identità
• Catena di fornitura
• Intelligenza artificiale
• Energia

Puoi anche adottare lo stesso approccio con la diversificazione regionale o investire in progetti crittografici da diverse parti del mondo.

3. Diversificazione temporale
La diversificazione temporale si riferisce semplicemente all’investimento nel tempo. Potresti anche aver sentito questo detto “media del costo in dollari”.

Se hai $ 50.000 da investire, la diversificazione temporale significa che invece di investire $ 50.000 in una volta, investirai nel tempo, diciamo da $ 1.000 a $ 5.000 al mese. Ciò riduce il rischio di dover sincronizzare perfettamente il mercato per ottenere il miglior rendimento.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito $ 50.000 in Bitcoin a settembre 2017 quando era valutato a $ 3.500 e poi hai venduto a dicembre 2017 a $ 17.000 — saresti uscito con $ 242.857! Non male per un investimento di tre mesi.

Tuttavia, cosa accadrebbe se avessi investito i tuoi soldi in Bitcoin a $ 17.000, solo per vederlo salire a oltre $ 19.000 e poi scendere a $ 8.000 a marzo? Il valore del tuo investimento si sarà più che dimezzato, scendendo a $ 23.529.

Questo è il rischio nel cercare di cronometrare il mercato. Invece, investendo una piccola somma alla volta, beneficerai sia degli alti che dei bassi. Se il mercato scende, hai speso solo poche migliaia dell’importo totale che avevi a disposizione per investire a quel prezzo elevato, quindi non è una perdita così grande: continui a investire nel tempo, ottenendo più risorse in cui credi a una tariffa scontata. Questo riduce l’importo medio che hai speso per Bitcoin nel tempo, il che significa che anche il profitto medio per Bitcoin aumenta con l’aumentare del suo valore.

Conclusione sulla diversificazione delle criptovalute
Per gli investitori a lungo termine, la diversificazione ha senso come un modo per ridurre al minimo il rischio e massimizzare i potenziali guadagni del tuo portafoglio. E lo stesso vale per le criptovalute.

Come minimo, diversificare le tue partecipazioni in criptovalute con attività che guadagnano un reddito passivo attraverso un rendimento e attività che forniscono valore attraverso aumenti di prezzo porta a maggiori guadagni nel tempo. Se desideri diventare più sofisticato, considera di diversificare ulteriormente le tue partecipazioni investendo in diversi tipi di criptovalute, diversi settori, diverse regioni e acquistando nel tempo.

Come accennato in precedenza, l’app SwissBorg fornisce gli strumenti necessari per la diversificazione del portafoglio di criptovalute, inclusa la possibilità di guadagnare un rendimento sulla tua criptovaluta!

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