ERC20 토큰 Top100 Business model과 토큰 분류_1
안녕하세요, 온더의 jace 입니다. 이 글은 온더 데브콘0에서의 세션1에서 소개되었던 ‘ERC20 토큰 top100 business model과 토큰분류’ 세미나의 발표를 글로 옮긴 것입니다. 생략된 내용/추가된 내용이 있을 수 있습니다.
프레젠테이션 자료 https://goo.gl/pjKmTX
발표영상 https://youtu.be/5Hb_Oj4OOic
주제의 취지는 이렇습니다. 이미 많은 수의 개별적인 프로젝트가 다양한 채널들에서 소개되었습니다. 이러한 프로젝트들을 한 번에 모아 대략적인 흐름을 파악하고, 정리하고 싶어 이더스캔의 ERC20 토큰 거래량 상위 100개의 프로젝트(18/4/9 기준)를 분류하여 소개하는 자리를 만들었습니다.
이 주제는 블록체인의 입문자들과 ERC20 토큰 모델의 숲과 나무 중 숲을 보고자 하는 분에게 더욱 적합한 시간일 것입니다. 짧은 시간동안 약 100개의 프로젝트를 소개하는 자리이니만큼 자세히 다루지 못한 점 양해 부탁드립니다.
1. ERC20 Top100 프로젝트의 비즈니스 모델 산업별 분류
약 100개의 모델을 위와 같은 산업별로 분류하였습니다.
ERC20 토큰의 거래량 기준 상위 Top100 (4/9 월요일 기준이기 때문에 현재 상황 06/17 과 다를 수 있습니다)으로 범용성을 지향하는 새로운 플랫폼 프로젝트가 높은 비율(17.4%)을 차지하였습니다. 현재 진행 중인 블록체인의 플랫폼 전쟁을 대변하는 한 대목인데요. 각자의 방식대로 이더리움을 뛰어넘는 플랫폼으로 자리매김하려는 프로젝트들입니다.
그다음으로 finance 분야와 결제&지갑 분야가 차지하였습니다. 아무래도 블록체인 기술을 가장 빠르게 접목할 수 있는 분야가 결제와 금융이기 때문에 이러한 결과가 나온 것으로 생각됩니다.
그 외에 Middleware, DEX, Computing Power 등 다양한 분야의 프로젝트들이 분포하는 것으로 보입니다. 지금부터 산업별로 어떤 프로젝트가 있는지 살펴보겠습니다.
2. 플랫폼
플랫폼은 주로 블록체인의 scaling 문제를 다루고 있습니다. 그래서 각각 EOS Dpos 합의 알고리즘, RHOL의 경우 자사가 개발한 언어를 통해 속도문제 해결, Atertnity의 오프체인 확장성, Zilliqa의 샤딩, AELF의 멀티체인 등 속도, 확장성 문제를 해결하려는 특성이 있습니다.
이외에도 Genero와 NULs는 노드들이 클라우드 형태로 데이터를 저장하게끔 하는 프로젝트 또한 있습니다.
3. Sidechain & Middleware
이더리움 재단에서 진행하는 플라즈마, 샤딩 외에 scaling 문제를 오프체인 혹은 사이드체인 등을 통해 확장성 문제를 해결하려는 프로젝트들이 있습니다.
- Raiden
메인체인(이더리움 체인) 밖에서(오프체인)에서 1:1로 거래하고(State Channel)한 번에 메인체인에 거래내역을 올리는 Raiden network.
- Loom
메인체인(이더리움 체인)과 함께 나란히 존재하는(온체인) 체인으로 플라즈마를 기반. 사이드체인 위에서 게임 Dapp과 Social Dapp이 실행되는 것을 목표로 하고 있습니다. 얼마 전(6/13) Loom SDK 베타버전이 발표되었습니다. 현재 DelegateCall 이라는 블록체인 관련 Q&A 플랫폼을 운영 중에 있으며 이더리움 개발언어인 Solidity 코딩의 학습을 돕는 CryptoZombies.io를 계속 업데이트하고 있습니다.
- ChainLink
블록체인과 기존 외부 API를 연결하는 프로젝트. 외부데이터 연결 & Payment Network 연결하려 하는 프로젝트입니다. 기존에 있는 비자/마스터카드/ 페이팔과 같은 API를 블록체인에 연결하려는 프로젝트입니다.
4. Finance & payment & DEX & 거래소 & Royalty
산업별로 분류한 4개의 분야를 한 번에 다뤄보려고 합니다. 결론부터 말씀드리면 이러한 프로젝트들이 모두 연결되리라 생각이 듭니다.
먼저 4-1 Finance분야인데요. 이러한 금융플랫폼의 비중이 높은 건 앞서도 말씀드렸다시피 블록체인 기술을 가장 먼저 활용할 수 있는 분야가 금융 분야이기 때문입니다. 보안성, 신뢰성, 투명성 등의 블록체인 특징들이 금융 분야에서 요구되는 특성과 같고 이러한 특성을 갖춘 중개자를 위해 높은 수수료를 지불해 왔기 때문입니다. 블록체인 기술은 중개자 없이 거래를 가능케 하며 지금보다 더욱 저렴한 수수료로 현재 서비스들을 이용 가능케 할 것입니다.
일례로 카카오뱅크가 그 예의 하나로 볼 수 있는데요. (카카오뱅크의 해외송금 기능이 블록체인 기술을 도입하였는지는 모르겠습니다만 중개자의 생략으로 시장의 변화가 있었기 때문에 잠시 이야기하고자 합니다) 카카오뱅크의 출범과 함께 해외송금 수수료를 1/10로 낮춘 데 대해 시중은행은 그와 비슷한 수준으로 수수료를 낮춘 사례가 있습니다. 카카오뱅크가 수수료를 낮출 수 있었던 것은 세계 주요국에 지점을 가진 씨티그룹과 직접 연결하는 방식으로 결제망을 간소화 했기 때문에 전신료와 중개ㆍ수취수수료를 없앨 수 있었습니다. 시중은행이 그동안 이용해 오던 국제 은행 간 결제시스템인 ‘스위프트(SWIFT)망’을 이용해 해외송금 업무를 처리한 것과는 달랐던 것입니다.
- ICONOMI
Crypto Currency 자산관리 플랫폼으로 Crypto Currency로 자체 펀드를 만들거나, 만들어진 펀드에 투자 가능합니다.
개인적으로는 Crypto 시장에서 펀드가 과연 얼마만큼의 의미가 있을지 모르겠습니다. 거래되는 코인의 수도 적고, 세력과 작전, 가짜뉴스, 상승장과 하락장에 따라 모두 같은 방향으로 움직이는 미성숙한 시장이기 때문에 포트폴리오의 의미가 없을 거 같다는 생각이 듭니다.
그러나 향후에 다양한 Crypto Asset이 거래되는 성숙한 시장으로 발전한다면 이러한 자산관리 플랫폼 또한 성공할 가능성이 있다고 생각합니다.
- ETHLend
ERC20 토큰을 담보로 중개자 없이 ETH 를 대출해주는 프로젝트. 토큰에 대한 유동성 확보가 가능하고 추후에는 크라우드 론을 통해 대여자의 리스크를 줄인다고 합니다. 전 세계에서 어디에서든 이더리움 네트워크를 통해 대출이 가능한 프로젝트. Lend 토큰을 담보로 맡길 시 여러 혜택이 있게끔 설계. - Polymath
SEC (미국증권거래위원회: 미국 증시를 감시 감독하는 기관)가 요구하는 규제사항을 스마트컨트랙트에 담아 기존의 증권을 토큰화할 때 문제없이 전환할 수 있도록 하는 프로젝트. Polymath의 경우 코인/토큰에 대한 기존 증권에 대한 규제가 심해지면 심해질 수록 빛을 볼 수 있을 것으로 생각합니다. 얼마 전 SEC가 Crypto Asset 은 증권이 아니라고 발표했는데 그 영향은 어떻게 될까요.
4–2 결제와 지갑은 아주 아주 기본적인 Dapp으로 자리 잡을 것입니다. 거의 모든 서비스에서 토큰을 이용해야 하니까요. 비트코인 개발 초기 목적이 화폐의 기능을 하는 것이니만큼 그 화폐를 온라인/오프라인에서 저장해야 하는 Dapp과 wallet이 필수이기 때문입니다. 그리고 wallet의 확장기능으로서 송금과 결제를 어떻게 user friendly 할 수 있게끔 설계하는 것이 위 업체들의 고민이겠습니다.
이러한 프로젝트의 목표는 언제 어디서든 Crypto currency를 실물경제에서 사용할 수 있게끔 하는 것이 목표입니다. 이러한 프로젝트들이 많이 생기고 속도문제의 해결, 많은 서비스업체와 제휴를 맺는다면 미래엔 정말 종이 화폐가 필요치 않을 수도 있습니다.
- TenX
Crypto Currency를 실물카드로 이용 가능한 프로젝트. visa와 제휴하여 pre-paid card 서비스 제공예정. Interchain통합 wallet & payment를 서비스를 제공한다고 합니다.
- Ethos
다양한 CryptoCurrency를 모바일 wallet으로 간단하게 저장 및 송금 결제할 수 있게 하는 프로젝트. 향후 전화번호와 아이디만으로 송금할 수 있는 기능을 추가한다고 합니다. 또한 Cold wallet를 내놓을 계획이라고 하더군요.
이러한 모바일 wallet과 payment 서비스는 주로 동남아 시장을 타깃으로 하는 경우가 많습니다. 그 이유는 동남아시아 나라들의 잠재력 때문인데요. 1) 금융인프라가 잘 구축되어 있지 않은점 2) 하지만 젊은 소비자층의 구매력이 점점 높아지고 있는 추세 3) 마지막으로 스마트폰 보급률이 매우 높기 때문입니다. 종이화폐(dollar)-> 카드(debit & credit card)-> Payment Gateway(Paypal, Alipay)-> Crypto Currency로 이어지는 지불수단의 변화 중 두 번 째 카드단계를 뛰어넘어 곧바로 Payment Gateway 혹은 Crypto Currency 형태로 점프업하며 시장을 선점하는 업체는 어디일까요.
4–3 탈중앙화 거래소(DEX, Decentralized Exchange)와 일반 거래소, 고객 마일리지(royalty) 분야가 되겠습니다. 계속되는 거래소 해킹사건은 탈중앙화 거래소의 필요성을 상기시킵니다. 중앙화된 시스템 한 곳의 취약점이 발견된다면 바로 큰 피해를 입기 때문입니다. 사실 블록체인의 철학인 탈중앙화를 지향하는 프로젝트들이 아이러이니하게 중앙화된 거래소에서 거래되고 있습니다. 현재의 DEX들이 현실에 맞게 잘 동작하고 있지 않은데요. 추후 유동성 문제와 속도문제를 극복한다면 DEX에서 이뤄지는 거래가 보편화 될 것이며 어느 Crypto Currency를 들고 있더라도 지불/서비스 이용의 수단이 불편 없이 이루어질 것으로 생각합니다.
- Kyber Network
탈중앙화된 분산 거래소로 리저브(유동성 확보를 위한 보유분)로 25개의 토큰 거래를 가능케 하는 프로젝트. Kyber는 Wallet, Payment gateway와 ICO 진행을 위한 서비스로 확대 예정이며 이러한 프로젝트가 성공한다면 Crypto 자산의 이용절차가 매우 쉬워질 것입니다.
- BNB Coin
중국 거래소 Binance의 거래소 코인. 거래소에서 거래 때 사용되는 기축 코인으로 이 BNB 코인으로 거래를 한다면 수수료 할인을 받을 수 있습니다. 향후 Binance 또한 DEX로 갈 거라 하는데요. 그때 이더리움의 Gas같은 역할을 할 것이라 합니다. - Nucleus vison
IoT 기반 상품 추천 서비스 프로젝트. ION이라는 자체센서를 통해 고객이 소매점에 들어오는 순간 고객의 거래내역, 관심품목 등을 알 수 있습니다. 이 정보를 통해 점원은 고객에게 맞춤 추천을 합니다. 구매율을 높이는 것이지요.
고객은 그동안 검색하고 관심 있어 하던 개인정보(온라인 활동 데이터)들을 제공(블록체인에 데이터를 저장하고 소매점에서 그 정보를 열람하고 데이터화 하는 방식)함으로써 nCash토큰을 획득합니다. 광고를 보거나 프로모션에 참여해도 토큰을 얻을 수 있습니다. 손님은 소유한 nCash 토큰만큼 할인을 받을 수 있고요. 이 프로젝트가 성공하기 위해선 몇 가지 단점을 해결해야 합니다. 소비자가 자체 센서를 지니고 있어야 한다는 점, 영업점에서는 블루투스망(비콘)을 깔아야만 한다는 것이 불편하게 다가올 수 있습니다.
기존의 포인트 제도와 다른 것이 무엇인가. 왜 블록체인 기술을 적용하는 것에 대한 의문이 생길 수 있는데요. Nucleus vison은 ‘개인의 데이터(온라인/오프라인 활동 정보, 광고 프로모션에서 사용되는 정보)들을 기업이 소유하는 것은 옳지 않다’고 이야기 합니다. 데이터를 소유하고 이용하는 것과 소유하지 않고 이용하는 것에 차이라고 할 수 있겠습니다. 개인적으로 저는 이 부분이 우리가 조금 더 깊게 생각해볼 문제라고 생각합니다. 과연 기업들은 우리의 개인정보(온라인 활동 데이터)를 소유해도 괜찮은가 하는 문제 말입니다.
Finance & payment & DEX & 거래소 & Royalty 이렇게 4개의 분야를 묶은 이유는 위와 같은 그림이 될 것으로 생각하기 때문입니다.
처음 블록체인 기술이 나왔을 때 Crypto Asset을 저장할 수 있는 wallet이 먼저 있었어야 했고, ICO나 여러 프로젝트가 생겨나면서(다양한 Crypto Currency 탄생) 거래소가 만들어졌습니다. 그리고 이제 Crypto Currency들을 지불하거나 거래하거나 송금하는 서비스들이 생겨나고 있으며 이러한 서비스 이용이 편리하도록 DEX가 그 서비스에 붙겠죠. 상점이나 자산관리 서비스 또한 기본적으로 wallet과 DEX의 서비스가 붙을 것입니다. 여기에 토큰으로 지불하여 가질 수 있는 마일리지 혹은 포인트(Loyalty)가 토큰으로 발행되리라 봅니다. 거래소는 DEX로 진화할 것이며 탈중앙화된 자산관리 서비스가 붙을 것입니다. 지금의 증권회사, 은행, 자산운용사의 모습(토큰거래, 예금 출금, 펀드 운용, 공모/사모 PEC 등)으로 말입니다. 결국 통합된 금융플랫폼을 제공하겠죠.
이와 같은 일들은 어느 한 회사가 독점할 수도 있고, 여러 프로젝트가 파트너십을 맺어 과점 형태의 모습으로도 나타날 수 있습니다. 앞으로 생태계가 어떻게 변화할지는 모르겠지만 이 시장을 선점하기 위해 오늘도 무수히 많은 프로젝트가 쏟아져 나오고 있습니다. 그리고 헤쳐나가야 할 장애물도 많으며 그에 맞는 제도와 정책, 성숙한 시장과 사용자들이 필요합니다.
5. 미디어 서비스 & 게임
얼마 전 미생, 이끼를 그렸던 윤태호 작가님이 블록체인 기술을 웹툰 플랫폼에 적용하는 것에 관심이 많다고 이야기하였습니다. 대형포털에서만 유통되고 있는 웹툰을 작가와 소비자가 직접 만나 중계자 없는 플랫폼을 구상하고 있는것인데요. 이럴 경우 작가들의 다양한 유통채널 확보, 작가의 수입원 보장, 콘텐츠 창작물에 대한 확실한 보상 등의 장점이 생깁니다.
또한 게임 시장 또한 블록체인 기술을 활용하여 아이템을 거래하고 중개자 없는 플랫폼을 구상하고 있습니다. 게임 아이템 거래의 경우 투명성 혹은 신뢰성을 보장하지 못합니다. 하지만 스마트컨트랙트를 활용하여 그 거래를 보장받을 수 있습니다. 코드로 계약을 강제하기 때문인데요. 이 부분은 카지노/도박 분야에서도 활용될 수 있습니다. 온라인 카지노 사이트에서 카지노업체가 돈을 돌려주지 않는다든지, 무한히 가상머니를 찍어낸다든지, 승률을 유리하게 조작하는 등의 행위를 스마트컨트랙트 코드로 미리 방지할 수 있기 때문입니다.
- GIFTO
1인 방송 미디어 플랫폼에서 디지털 선물(스티커, 이모티콘 등)을 할 수 있는 프로토콜 프로젝트. 크리에이터에게 선물을 할 수 있으며 Uplive (중국 1인 미디어서비스)를 시작으로 다른 SNS 플랫폼에도 블록체인을 이용한 선물 프로젝트를 제공하겠다고 함. 포켓몬 게임과 같은 Giftomon 게임 출시.
- Enjin Coin
게임과 Crypto Currency를 연결할 수 있도록 SDK를 제공하는 프로젝트. Enjin wallet과 게임을 연결하여 퀘스트를 깨거나 아이템을 획득/거래하며 Crypto Currency를 이용하고 자산을 현실경제와 연결할 수 있도록 하려고 함. 아이템을 거래하는 market 형성. 인증하는 플랫폼을 제공한다고 합니다. 엔진 코인을 개발한 회사는 마인크래프트의 서버를 구축하고 있으며 마인크래프트, GTA 등의 게임 커뮤니티를 운영하던 업체입니다. 얼마 전 (6/13) 테스트넷을 런칭하였습니다.
지금까지 Platform / Sidechain & Middleware / Finance / payment / DEX / 거래소 / Royalty / 미디어 서비스 / 게임 9개 분야에 어떤 프로젝트들이 있는지 살펴보았는데요. 컴퓨팅 파워 / 예측시장 / 스테이블 코인 등의 분야와 Token classification은
ERC20 토큰 Top100 Business model과 토큰 분류_2
에서 소개해 드리도록 하겠습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사하고 잘못된 내용이나 문의 사항이 있으시면 언제든 연락해주시기 바랍니다.
참고
https://raiden.network/101.html
https://cryptozombies.io/ko/
https://www.smartcontract.com/link
https://www.iconomi.net/dashboard/#/
http://hankookilbo.com/v/fef7c6f1adab4b39b8f76011ff1bebd9 (인용)
https://www.tenx.tech/index.html
https://www.ethos.io/
https://home.kyber.network/
https://nucleus.vision/
http://news.hankyung.com/article/2018061279301
https://gifto.io/
https://www.youtube.com/watch?v=JoYZNnInVhk
https://blog.enjincoin.io/
