Mar 17, 2021
不亞於 DeFi 投資的新選擇— 雙幣投資
DeFi 是 2020 年後，在幣圈最常聽到的一個詞，那麼你聽說過 CeFi 嗎？
Intro
2020 年後，幣圈掀起了一陣 DeFi 炫風，大多數的 Yield Farming 產品不論是 白嫖池（或稱一池，透過單幣質押來提供流動性），或是透過 LP 池（或稱二池，透過到 Uniswap 上提供質押提供流動性取出 LP Token，再將此 LP Token 質押至產品上提供流動性），早期進池都有幾百 % 甚至幾千 % 的年化收益，雖然可能等池子的量大了就會降低，但這種 DeFi 農耕收益還是挺不錯的。
後來許多中心化交易所，開始感受到威脅也漸漸跟進，推出了中心化產品（像是幣安的幣安寶、Matrixport 的雙幣理財 .. 等產品），那麼來了解一下 DeFi 和 CeFi 到底差異在哪裡吧～
DeFi vs CeFi
- DeFi （Decentralized Finance,去中心化金融）
- CeFi（Centralized Finance,中心化金融）
DeFi 可以說是因區塊鏈概念而誕生的金融體系，舉例幾個經典代表：
- Dex （去中心化交易所）
- Leding（去中心化借貸應用）。
理論上說，去中心化可以讓金融系統變得公正透明，不被任何機構與個人操縱，可以解決大多數的黑箱問題，但區塊鏈中的智能合約並不是每個用戶都能讀懂，投入其中還是有定量的風險。
CeFi 相對於 DeFi 這個觀念就已經夠普及了，像是：
- 銀行
- 交易所
那就我們所認知的中心化交易所、平台上面的衍伸性金融產品都可以稱為 CeFi，本篇文將會介紹 MatrixPort 平台上面的一種非保本性理財產品 — 雙幣投資。
雙幣投資
今天要介紹的產品叫做雙幣投資，一種非保本的結構性理財產品，產品收益率在購買時是明確且固定的，例如您用 BTC 購買此產品，您將會在購買前看到購買後的年化率以及收益。購買後，當產品到期時，結算貨幣取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。
從上圖，我們可以看到假如我們投入 1 顆 BTC ，我們將會有兩種結果：
- 如果結算價格小於 57,000：我們將收到 1.0084 BTC
- 如果結果價格大於等於 57,000 ：我們將收到 57,478 USD
對此我們可以根據這樣的結果，得出幾個結論：
- 若結算價格小於 57,000：我們將獲得比我屯幣不動更多的 BTC（BTC 數量增加，但整體價值減少; 相對於屯幣族來說，賺了更多的幣）。
- 若結果價格大於等於 57000：我們將獲得比我掛賣單在 57,000 這個價格更多的 USD（就上述例子，我們將多賺了 478 USDC。但當然你也就賣飛了你手上的幣）。
MatrixPort 上的雙幣投資為一種短期的商品，它可以幫助用戶賺取到更多的收益，但當然這樣的產品並非保本，可以看到如果結算價格小於「掛鉤價格」你的帳面價值會變少，但是 BTC 的顆數會變多。上漲當然就無話可說，就是賣飛 lol 。
假設我們賣飛了手上的幣，又想要繼續參與雙幣投資，我們該如何做呢？
- 拿到 USDC 的當下，立馬購入 BTC 再繼續操作。
- 拿到 USDC 的當下，再去 BTC-U 雙幣去選擇自己想購買的產品。
以此類推，當然你可以去購買 BTC、ETH、BCH，都是可以的。
以上的操作會遇到幾個問題
- 立馬購入 BTC 會有追高風險，當然如果繼續上漲恭喜你做了正確的選擇。
- 選擇到 BTC-U 雙幣的就比較沒啥問題了，跟 BTC 雙幣一樣，結算價大於掛鈎價就會拿到更多的 USDC，小於的話將會換回更多的 BTC 。
結論
對於一個屯幣的朋友，想辦法讓所屯的幣變得更多也是一個挑戰，對於喜歡看盤做分析的朋友，雙幣投資筆者認為算是一個挺好玩的產品。倘若對自己的操作沒有信心的朋友，那麼筆者推薦可以玩 MatrixPort 上的「趨勢智盈」、「DeFi」、「固收」。
若您對自己的分析判斷十分有自信，那麼雙幣投資肯定可以讓您的收益大大的翻倍 :3
WalkinCat
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