Yeeld : retour sur le lancement 🚀

Paris | dimanche 24 février | 7h29

Le texte est simple et direct. Les liens Appstore et Playstore fonctionnent. Je relis une dernière fois mon mail. J’appuie sur le bouton “Send” pour shooter la campagne Mailchimp annonçant aux quelques milliers de personnes de notre waiting list que Yeeld est disponible sur les stores.

Un an de travail pour en arriver là, ça valait bien une petite rétrospective…

Nous avons donc lancé notre compte épargne mobile sur les stores le 24 février, et nous avons déjà plus de 3500 utilisateurs après un mois. Un chiffre bien au delà de nos espérances.

Un mois d’existence auprès du grand public c’est peu, mais ces quelques semaines furent intenses et nous nous préparions en réalité à cette sortie depuis janvier 2018, donc depuis plus d’un an. Voici comment nous en sommes arrivés là.

🧗‍♂️ Les grandes étapes de Yeeld depuis janvier 2018

D’un point de vue légal, nous ne sommes pas une banque mais un agent de services de paiement. Nous développons un produit qui se branche à un établissement de paiement existant, dont nous pilotons nous-même la création des comptes, des IBANs et des cartes de paiement au nom de nos utilisateurs. Les fonds sont quant à eux déposés au Crédit Mutuel.

Voici un bref résumé de nos grandes étapes depuis janvier 2018 :

• Janvier 2018 : Romain, un ami d’enfance, me rejoint en tant que CTO et co-founder
• Mars 2018 : recrutement des premiers salariés sur nos fonds propres
• Août 2018 : obtention de notre agrément auprès de la Banque de France
• Septembre 2018 : Closing de notre levée de fonds de 1.6M d’euros et recrutement du reste de la team
• Novembre 2018 : lancement d’une bêta privée auprès de 150 utilisateurs
• Février 2019 : l’app disponible sur les stores !

☕️ Comment nous avons géré notre lancement ?

Une fois l’app lancée, nous avions une stratégie claire en tête pour le premier mois :

• Miser sur une couverture presse avec des media reconnus, ce qui nous permettrait d’attirer nos premiers users et d’être crédible par la suite
• Mettre le paquet sur le support : le but est d’être à l’écoute absolue de nos users, bien cerner nos priorités en fonction de ce qu’ils nous disent, et compenser certaines faiblesses de notre produit grâce à une réactivité exceptionnelle

Quels résultats à M +1 ?

• Plus de 3500 users
• 1194 messages de support traités
• Temps moyen de réponse 2min21s (Et oui, ça inclut la nuit et les weekend !)

Comme nous avions mis la barre haut sur le support, nous avons rapidement été submergés de questions et de suggestions malgré le fait que toute la team se soit mise à traiter les demandes.

Nous avons par la suite lancé en urgence le recrutement de 2 personnes supplémentaires pour nous épauler au support afin de tenir le rythme des réponses en quelques minutes 7/7 et 20/24. En parallèle, la team a rapidement corrigé les bugs qui nous étaient signalés.

🎉 Et Yeeld devint gratuit !

Lors des premières semaines, nous avons modifié 2 fois nos tarifs :

1. Un flat fee de 50 centimes à chaque transaction sortante
2. 1.8% à chaque transaction sortante
3. Yeeld totalement gratuit !

En effet, pour réellement bousculer le livret A et ses imperfections, nous voulons d’abord le proposer gratuitement pour éliminer toute barrière psychologique pour nos users.

Pour l’instant, nous nous rémunérons sur les ventes de la carte Mastercard physique (9,90€) ainsi que sur les dépenses effectuées via la carte physique et la carte virtuelle (via la commission interchange), et nous travaillons sur la mise en place d’une offre payante qui permettra d’avoir accès à plus de services.

💸 Et pour la suite ?

Chez Yeeld, nous voulons rendre l’épargne beaucoup plus simple d’accès et ludique.

Maintenant que nous avons prouvé qu’on peut convaincre plusieurs milliers de personnes de télécharger une app et d’avoir un compte d’épargne automatique connecté à une MasterCard, nous allons pouvoir accélérer en stabilisant et en fluidifiant l’UX de notre produit. Notre objectif est de consacrer 80% de notre temps à l’amélioration de la qualité de notre app, et 20% du temps aux nouvelles fonctionnalités.

Nous voulons changer complètement les codes de l’épargne en permettant à ceux qui épargnent peu ou difficilement de s’y mettre de manière automatique et ultra simple.