理財規劃的六個步驟

理財規劃是一個全面和持續的過程，可以幫助您實現個人和財務目標。

1. 尋找CFP理財規劃顧問 建立信任

在尋找CFP理財顧問 的過程， 你自己的任務確切地列出了人生一輩子的期望&理想&目標。最好也指出是否需要進行單一或產品分析或你需要全面的財務規劃。再來你要了解顧問背景，你對財務規劃流程的期望，了解顧問費用和收費方式，建立個人與理財規劃顧問雙方的信任關係。決定如何作出那些規劃以及見面的頻率。然而顧問本身也有屬性保守與積極的屬性偏好，如果你與顧問的投資報酬預期相差太多，那最好可能會儘早終止關係。

2.收集資料，討論需求和理財目標

收集你的個人和財務資料，檢查收支情形，現金流，所得稅負，資產現況，退休安排，軍公教或勞退資料，保險和其他金融資產或不動產，討論您的目標，夢想，風險承受能力和時間安排。

3.分析你的整體財務狀況

一旦你確定了你的財務目標和目標，顧問將客觀的分析與評估個人的財務資料。分析將顯示您的目標和現實是否脫節，目標是否可以達成。

4. 共同制定理財計劃

顧問將製定您的個人理財規劃，提出建議並與您討論，以便您充分了解他們。。理財規劃可能包括創造新的習慣或考慮新的策略或服務。顧問將記下您可能有的任何疑慮，並酌情修改建議。最後共同完成理財計劃

5.擬定實施計畫

將計劃付諸行動，顧問將幫助您安排每一個子計畫的優先順序 以達成最終的目標，並完成任何相關文書工作。

6. 檢視與監控理財計劃執行的進度。

財務規劃是一個持續的過程。您和您的顧問一起可以確定您應該多久見面才能檢查和評估您的進展。定期會議將有助於確定您的情況或目標的任何變化，這些變化將需要您的理財規劃進行更改。

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