再平衡 小工具
「再平衡」小幫手要做什麼?在先前的文章,我們提到為了確保投資者的資產配置目標走在正確的航向中,執行再平衡不但可以保持既有的股債平衡比例,還可以讓投資者可以承受預期的波動程度。儘管透過賣出上漲的資產、買入下跌的資產,不一定可以帶給投資者更好的報酬,但是可以讓投資者對於風險承受這件事情,獲得更多的保障。
換句話說,再平衡正是個內建低買高賣的機制。
因此,YP將提供一個Excel表單,幫助大家執行再平衡這項重要的動作。
表單連結: 再平衡試算小幫手
再平衡試算使用方法
1. 設定標的、持有的股數以及比例
範例所使用的是VTI+VWO+VEA+BND的組合,你可以透過修改、增加標的、刪除標的來調整符合您的資產配置內容。
例如您的資產配置內容是VTI+VXUS+BND,則可以將VWO換成VXUS,並且把VEA的比例換成0,抑或是把VEA整體刪除都可以。
此外如果您的資產配置大於4個,則需要自己新增行列,另一方面,我認為如果要維持超過4個標的來進行資產配置的再平衡,並不是不行,只是太多的標的會造成管理上的不方便,如果是越簡單以及越少的步驟,比較能夠讓你堅持的久。
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2. 填入您所需要的投入金額
執行再平衡的頻率與時機因人而異,以我來說,大部分執行再平衡是每次投入新資金的時候,少部分是偏移過大之時,例如2020年的股災,當時候就有偏移5%以上的比例,投資人…