再平衡 小工具
「再平衡」小幫手要做什麼?在先前的文章，我們提到為了確保投資者的資產配置目標走在正確的航向中，執行再平衡不但可以保持既有的股債平衡比例，還可以讓投資者可以承受預期的波動程度。儘管透過賣出上漲的資產、買入下跌的資產，不一定可以帶給投資者更好的報酬，但是可以讓投資者對於風險承受這件事情，獲得更多的保障。
換句話說，再平衡正是個內建低買高賣的機制。
因此，YP將提供一個Excel表單，幫助大家執行再平衡這項重要的動作。
表單連結: 再平衡試算小幫手
再平衡試算使用方法
1. 設定標的、持有的股數以及比例
範例所使用的是VTI+VWO+VEA+BND的組合，你可以透過修改、增加標的、刪除標的來調整符合您的資產配置內容。
例如您的資產配置內容是VTI+VXUS+BND，則可以將VWO換成VXUS，並且把VEA的比例換成0，抑或是把VEA整體刪除都可以。
此外如果您的資產配置大於4個，則需要自己新增行列，另一方面，我認為如果要維持超過4個標的來進行資產配置的再平衡，並不是不行，只是太多的標的會造成管理上的不方便，如果是越簡單以及越少的步驟，比較能夠讓你堅持的久。
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2. 填入您所需要的投入金額
執行再平衡的頻率與時機因人而異，以我來說，大部分執行再平衡是每次投入新資金的時候，少部分是偏移過大之時，例如2020年的股災，當時候就有偏移5%以上的比例，投資人…
