VWRA:一檔愛爾蘭ETF投資全世界

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

YP Chen
YP投資理財筆記

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Original Post: https://yp-finance.com/vwra

VWRA是什麼的ETF?想要一檔ETF投資全世界的股票市場,VWRA將會是美股ETF(VT)的另一個選擇,誕生於愛爾蘭(英股ETF)的VWRA主要是由大型股與中型股組合而成,非美國的海外投資人如果投資於愛爾蘭ETF擁有稅賦上的優勢,但是在VWRA身上可以說不太明顯也可以說很明顯,原因在於此檔ETF是沒有任何配息,屬於累積型的ETF,在不配息的狀況下,投資人只要買進後就不需要再擔心股息的再投資或是30%的扣稅問題,此外,如果是想要配息的投資人,可以選擇追蹤相同指數卻是配息型的VWRD來達到此目的。

Overview

  • VWRA追蹤的指數為FTSE All World Index (沒有小型股)
  • 沒有任何配息
  • 成立於2019/07/23 (非常新)
  • 總資產總額約為64美金

價格與費用

VWRA在2020/10/30的收盤價為85.05美元,相當於台幣2500元。

內扣費目前是0.22%,比對美股另一個投資全世界的ETF(VT)的內扣費用0.08%,是相對高許多,但是如果看整體稅後的情況可就不一樣,因為考量股息稅的關係,在L1TW與L2TW不同稅率計算之下,目前投資於VWRA在成本的考量上約比VT每年省0.3%左右

換句話說,因股息稅所造成的差額,將會隨著投資的本金增長,越來越明顯,使得投資人在選擇VWRA上就會有成本上的優勢。

績效

截至2020/09/30,VWRA從成立到現在的年化報酬率約為7.9%,但是由於VWRA其實真的是個很新的英股ETF,所以你看到以下的market value統計資料只有到一年前而已。

儘管如此,我們依然可以透過Benchmark,也就是追蹤的指數略知一二,假設VWRA的追蹤誤差小到可以忽略,那根據指數的十年平均回報來說,年化報酬率約為8.5%。

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YP Chen
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小資YP投資理財筆記版主,一位平凡無奇的小資族與他邁向財富自由的歷程。致力提倡長期分散投資的策略。用最少的時間贏回最美麗的人生。https://www.facebook.com/ypfinance