Как настроить приложение для учёта финансов Дзен-мани
Счета, синхронизация с банками, добавление операций из SMS, создание категорий
После установки приложения и регистрации создайте счета, настройте синхронизацию или распознавание SMS, чтобы все операции попадали в приложение автоматически. Рассказываем, как это сделать.
Скачайте приложение
Что такое счёт в Дзен-мани
Счёт в приложении Дзен-мани — это сгруппированные операции, относящиеся к тому или иному банковскому счёту или способу расчётов.
В приложении можно создать отдельные счета для наличных, карт, кредитов, вкладов и электронных денег.
Перед началом использования Дзен-мани по умолчанию создаются три счёта: «Наличные», «Карта» и «Долги».
Где и как создать счета?
Чтобы создать счета, перейдите в раздел «Счета» и нажмите на (+), расположенный справа на верхней панели приложения.
В выпадающем меню выберите один из вариантов:
- Добавить счёт. Для ручного внесения операций или из SMS.
- Подключить синхронизацию с банком. Счета и операции будут подтягиваться из банка.
Для инвестиционных счетов и электронных кошельков, например, PayPal, лучше выбрать тип счёта «Наличные».
Для кредитных карт создайте счёт «Карта» и в настройках укажите кредитный лимит.
Как настроить распознавание операций из SMS
Если подключить распознавание операций из SMS, приложение определит, какие суммы поступили на счёт и были потрачены, и присвоит им необходимую категорию.
Эта функция из-за особенностей операционных систем подключается на iOS и Android по-разному.
Распознавание операций из SMS на iOS
Приложения на iOS не могут получить доступ к SMS пользователя из-за ограничений операционной системы.
Чтобы распознать SMS, нужно
- Добавить счета вручную, указав в настройках банк и последние четыре цифры счёта или карты.
- Скопировать текст SMS в буфер.
- Открыть Дзен-мани.
Если эти три шага выполнены, в приложении появится окно с предложением добавить автоматически определённую операцию.
Распознавание операций из SMS на Android
На Android-устройствах можно подключить автоматическое определение операций из SMS.
Проще добавить счета из «Журнала SMS». Откройте этот раздел. В нём отображаются все SMS-сообщения.
Нажмите кнопку «Распознать SMS». Во всплывающем окне выберите период добавления операций или добавьте только счета.
После этого операции по добавленным счетам будут автоматически попадать в приложение при получении SMS из банка.
Как подключить синхронизацию с банками
Синхронизация с банками подключается в разделе «Счета». В верхней панели нажмите (+), затем — «Подключить синхронизацию с банком», и перейдите к выбору банка.
Обратите внимание! С приложением синхронизируются не все финансовые организации. Если вы не нашли в списке свой банк, подключите распознавание SMS. Мы постоянно пополняем список банков, доступных для синхронизации. Когда ваш банк будет доступен для синхронизации, в разделе «Счета» появится предложение его подключить.
В зависимости от выбранного банка введите либо данные личного кабинета в интернет-банке, либо номер карты и другую информацию.
В этом же разделе выберите дату, с которой будут загружаться операции, и время запуска синхронизации.
Если вы верно ввели данные, приложение подгрузит все созданные в интернет-банке счета и операции.
Синхронизация безопасна, потому что
- Данные доступа для некоторых банков в приложении не сохраняются.
- Если реквизиты требуется сохранить, они попадают в зашифрованное хранилище KeyChain, которое предоставляют операционные системы Android и iOS.
- Синхронизация запускается напрямую с мобильного устройства, поэтому логины, пароли и другие данные передаются с телефона сразу в банк. Взломать ваш телефон гораздо сложнее, чем самый защищённый сервис в интернете.
- Любой платёж или внешний перевод в банке подтверждается кодом из SMS, поэтому Дзен-мани не сможет списать деньги с вашего счёта.
- Исходный код подключения к банку находится в открытом доступе, и вы сами можете проверить безопасность подключений.
Если вы не хотите использовать распознавание SMS и синхронизацию с банками, создайте счета вручную.
Как настроить категории
Дзен-мани автоматически распределяет синхронизировавшиеся или добавленные из SMS расходы и доходы по категориям.
Если категория определена неверно, можно выбрать другую. Если подходящей категории нет, её можно создать. Для этого откройте операцию на редактирование и измените категорию.
Операции, которые приложение не распределит ни в одну из существующих категорий, будут отмечены надписью «Без категории». Для них один раз создайте новую категорию или отредактируйте операцию, добавив в уже существующую категорию. Затем приложение будет само определять такие платежи и добавлять их в заданную категорию.
Категории лучше создавать и настраивать не сразу, а по мере использования приложения. Когда вы обнаружите, что появилось много операций, которые некуда отнести, создайте для них отдельную категорию.
Учёт финансов обычно затрудняет создание слишком мелких категорий расходов, на которые приходится 1–2 % всех трат, и слишком крупных категорий, не позволяющих детализировать расходы.
Внутри категории можно создать подкатегории, чтобы посмотреть, сколько денег уходит по той или иной статье расходов и найти траты, от которых можно отказаться.
Например:
- в категории «Отдых» можно создать подкатегории «Билеты», «Отель», «Экскурсии», «Шоппинг»;
- в категории «Автомобиль» — подкатегории «Бензин», «Мойка», «Техобслуживание»;
- в категории «Еда» — подкатегории «Продукты», «Кафе и рестораны».
Если у вас возникли трудности при настройке, отправьте запрос в техподдержку из приложения или задайте вопрос в группе ВКонтакте или в чате Telegram.
Инструкция в видеоформате
Скачайте приложение
