Как выбрать биржу на рынке криптоактивов. Часть 2 — Юрисдикция
Продолжаем серию статей о том, как работать на рынке криптоактивов. Практическое обучение в удобной игровой форме и тренинги на исторических данных — для начинающих и профессионалов рынка — будут доступны летом 2018 на нашей платформе демократизации криптотрейдинга SIMDAQ.
Предыдущая статья серии: Как выбрать биржу на рынке цифровых активов. Часть 1. Почему размер — не самый важный критерий.
Если в этой статье что-то осталось неясным для вас, приглашаем прийти и задать вопрос в нашем комьюнити в Телеграм, Твиттер или Фейсбук.
Часть 2. Страны и регулирование
Рынок криптовалютных бирж преодолел начальную стадию развития — индустрия становится более зрелой и прозрачной. Постепенно внедряются правовые и технологические отраслевые стандарты классических финансовых рынков, как правила идентификации клиента и борьбы с отмыванием денег KYC/AML (know your customer и anti-money laundering, англ.). Площадки начинают получать лицензию Евросоюза e-money license (электронные деньги), как, например, это сделала Coinbase.
В середине апреля прокуратура Нью-Йорка обратилась с запросами в 13 крупных американских криптовалютных площадок. Большинство из них выразили готовность рассказать о своей деятельности и содействовать формированию правового поля. Чтобы убедиться в намерении торговой площадки вести честный бизнес, стоит посмотреть последние новости и комментарии ее основателей по правовым и регуляторным моментам.
Важный вопрос — юрисдикция. Если биржа зарегистрирована в странах с развитой правовой системой и настроенных на конструктивный диалог по регулированию инновационных финтех- и блокчейн-проектов, это снижает ряд рисков. К таким странам можно отнести Швейцарию, Сингапур, Великобританию. Как показывает юридическая практика, если биржа основана в одной из офшорных юрисдикций, предъявить ей или ее основателям претензии и взыскать долги судебном порядке с нее будет сложнее.
Расположение в странах с сильной правовой системой, но неоднозначно относящихся к рынку криптовалют, как Китай или США, несет риски соответствующие регуляторные риски. Некоторые биржи Японии и Южной Кореи имеют ограничения на доступ пользователей из других регионов.
Что это значит для пользователя
Для пользователя юрисдикция биржи и ее приверженность правовым стандартам помимо оценки общего уровня надежности означает и свои практические последствия. Это наличие требований биржи по раскрытию личной информации клиента при регистрации или при выводе средств с площадки, которые могут включать предоставление сканов документов и фотографий, ограничения на суммы вывода средств или стран и банков, в которые эти средства можно вывести, или откуда принять, а также ограничения по списку стран, клиентов которых готова обслужить биржа.
Страновые ограничения некоторые пользователи обходят при помощи сервисов по маскировке IP-адресов. Что касается процессов аутентификации и верификации клиента при первичной регистрации или при выводе денег, сложности могут возникнуть на этапе модерации вводимых данных клиента, если сотрудники биржи или алгоритмы не пропускают или не распознают данные. В таком случае критическую важность приобретает оперативность и качество работы службы технической поддержки биржи. Об этом можно узнать из отзывов пользователей на форумах Reddit, Bitcointalk и других.
