La importancia de la diversificación en cripto

Todos conocemos la expresión “no pongas todos los huevos en la misma cesta”. La lógica es sencilla: si todos los huevos están en una sola cesta, ¿qué pasa si se te cae la cesta? No hay más huevos.

En cambio, si tienes una colección de cestas y unos cuantos huevos en cada una de ellas, si se te cae una cesta, pierdes unos cuantos huevos. Pero aún te quedan muchas cestas.

La diversificación de la billetera sigue la misma filosofía: si inviertes en un solo activo y su precio se desploma, eso afecta a toda tu cartera. Al diversificar, o invertir en una gama de activos, el mal rendimiento de un activo no será suficiente para dañar toda tu cartera.

Entonces: ¿qué significa la diversificación de las criptomonedas? Si ya has invertido en acciones, fondos indexados y Bitcoin, ¿has diversificado?

Tu cartera tiene cierta diversificación, pero tus cripto no. Diversificar en cripto significa invertir en una serie de proyectos de cripto, en lugar de tenerlo todo en uno o dos.

En SwissBorg, uno de nuestros objetivos es hacer que la gestión de la riqueza y las herramientas de diversificación sean accesibles para todos. En nuestra aplicación de gestión de patrimonio de criptomonedas, damos a nuestros usuarios la oportunidad de invertir en 12 criptoactivos diferentes (¡con más por venir!), incluyendo Bitcoin y Ethereum, stablecoins, los populares tokens DeFi y más.

Además, también tienen la posibilidad de obtener un ingreso pasivo en ciertas criptos, diversificando aún más sus ingresos. Descubre acá más sobre nuestra cuenta Smart Yield.

¿Por qué deberías diversificar tu cartera de criptomonedas?

El principal beneficio de la diversificación de las criptomonedas es la protección contra el riesgo. Aunque mitigar el riesgo de las cripto es casi imposible, invirtiendo en una gama de criptoactivos, así como beneficiándose de los ingresos pasivos de las stablecoins, se reduce el impacto que la volatilidad de cualquier activo tendrás en tu cartera en su conjunto.

En última instancia, esto reduce el riesgo de pérdida permanente, porque incluso si un activo se desploma, tus otros activos se comportarán de manera diferente: algunos pueden mantener su valor y otros pueden subir, lo que te coloca en una mejor posición en general.

Diversificar en cripto te permite aprender de nuevas monedas y proyectos. Aunque la mayoría de la gente ya conoce el Bitcoin y el Ether, puede que no se dé cuenta de que hay miles de otros tokens disponibles (¡como nuestro querido CHSB!), con una gama de propósitos diferentes que ofrecerán un valor diferente (y pueden tener un rendimiento financiero diferente) a lo largo del tiempo.

Algunas personas podrían ver las carreras alcistas del Bitcoin y preguntarse si tiene sentido invertir en otras criptomonedas: si has apostado por el caballo ganador, ¿por qué molestarse?

Sin embargo, si bien el Bitcoin tiene carreras alcistas espectaculares, ha tenido caídas igual de notables. ¡De hecho, en diciembre de 2017, el precio de Bitcoin cayó un 45% del 17 al 22 de diciembre! Esto puede poner mucha presión en los inversores para cronometrar el mercado perfectamente.

Una cartera diversificada significa que eres menos vulnerable a que un solo activo reciba un golpe tan grande, y tienes más flexibilidad con la entrada y la salida del mercado debido a que tienes rendimientos más estables.

Veamos un ejemplo que ilustra la importancia de la diversificación.

Invertir en BTC vs una cartera de criptomonedas equilibrada

Comparemos el rendimiento de Bitcoin frente a una cartera que se ha diversificado añadiendo una fuente de ingresos fija: un saldo de rendimiento de USDC (disponible a través de nuestra cuenta Smart Yield).

Portafolio diversificado vs BTC

En el gráfico anterior, puedes ver una comparación del rendimiento de Bitcoin (la línea naranja), una cartera con un 50% de ponderación en BTC y un 50% en USDC (la línea verde), y una cartera con un 50% de Bitcoin y un 50% en una cuenta de USDC con rendimiento basada en nuestra cuenta Smart Yield, que paga un rendimiento de hasta el 20% (la línea azul). La inversión inicial de las tres carteras fue de 10.000 dólares.

Si dejamos de lado el Bitcoin por un momento y nos fijamos sólo en la rentabilidad del USDC, como éste está vinculado al dólar, su valor se mantuvo en 5.000 dólares durante el periodo de inversión de tres años. Sin embargo, en la cuenta SwissBorg USDC Smart Yield, esos mismos 5.000 dólares ganaban un rendimiento de hasta el 20%, que se distribuía diariamente. Esto significa que el saldo de USDC en la tercera cartera ascendió a 8.231,35 dólares al final de los tres años. Se trata de un rendimiento del 65% completamente pasivo: lo único que tendría que hacer un inversor es dejar sus fondos en la cuenta para empezar a ganar. Imagina cuál podría haber sido la rentabilidad total si hubieras llenado la cuenta con regularidad a lo largo del tiempo…

Sin embargo, volviendo a las carteras generales, durante el periodo de tres años, la rentabilidad de Bitcoin osciló entre el -60,32% mensual y el +67,15% mensual, mientras que la cartera con cuenta de rendimiento osciló entre el -29,40% mensual y el +34,33% mensual.

Desempeño de portafolios diversos de cripto

Como se puede ver, tanto la reducción máxima diaria como la volatilidad eran menores en una cartera mixta que cuando se invertía sólo en Bitcoin, lo que permitía a los inversores beneficiarse del crecimiento del mercado al tiempo que reducían su riesgo.

Al final del periodo de tres años, el resultado fue:

• Sólo Bitcoin: 7.829,36 dólares, o una pérdida del 21,7%.
• BTC y USDC: 8.914,68 dólares, es decir, una pérdida del 10,9%.
• Rendimiento de BTC y USDC: 13.231,35 dólares, o una ganancia del 32,3%.

¿Es posible diversificar en cripto?

Una pregunta común que surge con respecto a la diversificación de las criptomonedas es si la diversificación es siquiera posible. La mayoría de las altcoins tienen cierta correlación con Bitcoin, por lo que argumentan que invertir en altcoins no es una verdadera forma de diversificación.

Esto puede ser cierto en el pasado. Sin embargo, hoy en día hay una serie de proyectos de criptomonedas que tienen propósitos diferentes a los de Bitcoin, lo que puede dar lugar a diferencias en el rendimiento de los precios a medida que el mercado se consolida. En los últimos dos años, ha surgido la agricultura de rendimiento (yield farming) como una forma de obtener ingresos en cripto a través de la obtención de un rendimiento, en lugar de especular con las posibles ganancias de los precios.

Esto ofrece a los inversores con aversión al riesgo una forma de empezar a invertir en cripto con rendimientos más predecibles, además de proporcionar a los grandes inversores una forma de obtener ingresos pasivos de sus participaciones existentes.

Las mejores estrategias de diversificación de las criptomonedas

Así que, ahora que hemos cubierto por qué vale la pena diversificar tu cartera de cripto, la siguiente pregunta es ¿cómo? Aquí están nuestras principales estrategias de diversificación de cripto.

1. Diversificar el tipo de criptomoneda

Como se mencionó anteriormente, hay una gama más amplia de proyectos de criptomonedas disponibles que nunca antes, lo que le da una mayor selección de oportunidades de inversión. Sin embargo, ten en cuenta que hacer una selección aleatoria de tokens y poner el 10% de su dinero en cada uno no es el mejor enfoque.

En su lugar, identifica los diferentes tipos de criptodivisas disponibles y asegúrate de que tu cartera representa cada uno de esos tipos. Los diferentes tipos de criptomonedas incluyen:

• Tokens transaccionales: Tokens diseñados para ser utilizados como una forma de moneda, como Bitcoin.
• Tokens de contratos inteligentes: Son protocolos como Ethereum, Binance Chain o Polkadot que permiten utilizar la tecnología blockchain para desarrollar aplicaciones descentralizadas, ejecutar contratos inteligentes en su propia plataforma así como pagos entre pares.
• Tokens de rendimiento: En la aplicación de SwissBorg, actualmente se puede ganar un rendimiento de hasta el 20% en USDC, con rendimientos en CHSB, BTC, ETH y más por venir.
• Tokens de utilidad: Tokens integrados en un protocolo de blockchain existente y utilizados para acceder a sus servicios. El token de SwissBorg, o CHSB, es un ejemplo de token de utilidad.
• Stablecoins: Tokens que están vinculados a monedas y activos tradicionales, que pueden proporcionar más estabilidad y menos volatilidad que los tokens criptográficos tradicionales, como USDC y PAXGold. A menudo se utilizan para cubrirse contra el mercado.

2. Diversificación por sectores

Al igual que se invierte en acciones de diferentes sectores para protegerse en caso de que un sector sufra un golpe, también se puede invertir en criptomonedas que pertenecen a diferentes industrias. Algunas de las industrias con proyectos de criptomonedas son:

• Finanzas
• Finanzas descentralizadas
• Datos y análisis
• Medicina
• Identidad
• Cadenas de suministro
• Inteligencia artificial
• Energía

También puedes adoptar el mismo enfoque con la diversificación regional — o invertir en proyectos de cripto de diferentes partes del mundo.

3. Diversificación temporal

La diversificación temporal se refiere simplemente a la inversión a lo largo del tiempo. Es posible que también haya oído hablar de esto como “promedio de costes en dólares”.

Si tienes 50.000 dólares para invertir, la diversificación temporal significa que en lugar de invertir 50.000 dólares de una vez, invertirías a lo largo del tiempo, digamos entre 1.000 y 5.000 dólares al mes. Esto reduce el riesgo de tener que sincronizar perfectamente el mercado para obtener la mejor rentabilidad.

Por ejemplo, digamos que inviertes tus 50.000 dólares en Bitcoin en septiembre de 2017 cuando estaba valorado en 3.500 dólares, y luego vendes en diciembre de 2017 a 17.000 dólares — ¡habrías salido con 242.857 dólares! Nada mal para una inversión de tres meses.

Sin embargo, ¿qué pasaría si hubieras invertido tu dinero en Bitcoin a 17.000 dólares, sólo para ver cómo sube a más de 19.000 dólares y luego cae a 8.000 dólares en marzo? El valor de su inversión se habría reducido a más de la mitad, cayendo a 23.529 dólares.

Este es el riesgo de intentar medir el tiempo del mercado. En cambio, si invierte una pequeña cantidad cada vez, se beneficiará tanto de las subidas como de las bajadas. Si el mercado cae, sólo ha gastado unos pocos miles de la cantidad total que tenía disponible para invertir en ese punto de precio alto, por lo que no es una pérdida tan grande: simplemente sigue invirtiendo a lo largo del tiempo, obteniendo más del activo en el que cree con un descuento. Esto reduce la cantidad media que has gastado por Bitcoin a lo largo del tiempo, lo que significa que el beneficio medio por Bitcoin también aumenta a medida que su valor sube.

Conclusión de la diversificación de las criptomonedas

Para los inversores a largo plazo, la diversificación tiene sentido como forma de minimizar el riesgo y maximizar los beneficios potenciales de su cartera. Y lo mismo ocurre con las criptomonedas.

Como mínimo, la diversificación de sus tenencias de cripto con activos que obtienen un ingreso pasivo a través de un rendimiento y activos que entregan valor a través de los aumentos de precios conduce a mayores ganancias en el tiempo. Si quiere ser más sofisticado, considere la posibilidad de diversificar aún más sus posesiones invirtiendo en diferentes tipos de criptodivisas, diferentes industrias, diferentes regiones, y comprando a lo largo del tiempo.

Como se mencionó anteriormente, la aplicación SwissBorg proporciona las herramientas necesarias para la diversificación de la cartera de criptomonedas, ¡incluyendo la posibilidad de obtener un rendimiento de tus criptomonedas!

Descargo de responsabilidad: Este documento debe ser considerado como material de marketing y no como el resultado de una investigación financiera/inversiones independientes.

La información proporcionada en este artículo, incluyendo pero no limitado a, opiniones, productos, datos, servicios, herramientas y materiales contenidos o descritos en este artículo no constituyen asesoramiento financiero, asesoramiento comercial, o cualquier otro tipo de asesoramiento, y no debe ser interpretado o entendido como cualquier forma de promoción, recomendación, inducción, oferta o invitación a (i) comprar o vender cualquier producto, (ii) realizar transacciones, o (iii) participar en cualquier otra transacción legal. Se proporcionan únicamente con fines informativos.