CFA III Reading 28 財富管理概論
有錢的個人與法人機構雖然財富/資產金額可能差不多大,但投資的目的性與目標是不一樣的,投資限制也不同,所以要有差異化的管理機制。主要的切分私人財富管理的方式大概可分為:有錢人(mass affluent,其實還滿多的,適合用投資機器人來提供模組化建議)、高淨值個人(high net worth)、超高淨值個人(ultra-high net worth)。
- 在協助有錢客戶從事財富管理與投資規劃前,所需要的資訊包括:
1. 個人資料,如家庭、婚姻、職業與未來目標等。
2…